Staking: Passives Einkommen mit Kryptowährungen

Mo 22 Nov 2021 ▪ 12h20 ▪ 13 Minuten Lesezeit - von Katharina Haas

Staking ist die Regel für die Bestätigung von Transaktionen in Blockchains, die mit dem PoS-Konsens (Proof-of-Stake) arbeiten. Kurz gesagt: Staking ist eine Möglichkeit, eine Blockchain am Laufen zu halten, genau wie Mining mit PoW-Konsens. Für die Validierung (Bestätigung) von Transaktionen werden Stacker, d.h. Personen, die ihre Münzen in der Blockchain gesperrt haben, mit neuen Münzen belohnt. Je mehr Coins ein Inhaber besitzt, desto wahrscheinlicher ist es, dass er einen neuen Block in der Blockchain erstellt und folglich eine Belohnung für diesen Block bekommt.

Eine Anleitung, wie Sie mit dem Staking beginnen können, finden Sie hier.  In diesem Artikel erklären wir, was Staking ist und wie es sich vom Mining unterscheidet.

Der Hauptunterschied zwischen Staking und PoW-Mining besteht darin, dass es umweltfreundlich ist.  Sie brauchen keine Rechenleistung oder teure Ausrüstung, Sie müssen nur einen Node „aufziehen“ oder Ihre Token in einen gemeinsamen Staking-Pool einbringen.  Außerdem brauchen Sie keine besonderen technischen Kenntnisse, um Ihren eigenen Computer oder eine Farm mit mehreren Computern einzurichten, um Münzen aus Staking zu gewinnen.  Es ist einfacher, die Ausrüstung einzurichten, und normalerweise sind alle Anleitungen für die Einrichtung auf den Websites der Projekte zu finden. Der Nachteil des PoS-Staking ist die große Anzahl von Münzen in einigen Protokollen, die in einem Node blockiert werden müssen, um Transaktionen zu validieren.

Zum Beispiel müssen Sie im neuen Ethereum 2.0 mindestens 32 ETH in Ihrem Handelskonto haben, um staken zu können, was beim aktuellen Wechselkurs (Mai 2021) 128.000 US-Dollar entspricht. 

Aber bei Cardano (ADA) gibt es keine Mindestschwelle für Staking, so dass man nur 1 ADA haben muss, um ADA zu staken. Dennoch sollte man beachten, dass die Wahrscheinlichkeit, neue Blocks zu finden (und somit eine Belohnung zu erhalten), proportional zur Anzahl der Münzen in dem Handelskonto des Users ist. Je mehr Münzen, desto größer ist die Chance, eine Belohnung zu erhalten.

Trotz der hohen Einstiegsschwelle für einige Währungen gibt es jedoch einen Ausweg für gewöhnliche Anleger; es handelt sich um spezielle Services oder Staking-Pools. Dabei übertragen Privatanleger ihre Token an Node-Benutzer, die dann als ein einziger Node arbeiten. Die Belohnungen werden an die Teilnehmer im Verhältnis zur Anzahl der von jedem Teilnehmer beigetragenen Münzen ausgezahlt.

Derzeit arbeiten bekannte Blockchains wie EOS, Tezos, TRON, Cosmos, Cardano, Theta, Avalanche, Solana und andere mit dem PoS-Konsens. Ende 2021 oder Anfang 2022 könnte die „Währung Nr. 2“, Ethereum, vollständig auf Staking umgestellt werden.

Rendite von Staking

Alle Kryptowährungen, die mit dem Proof-of-Stake-Konsensmechanismus arbeiten und Staking unterstützen, sind auf stakingrewards.com gelistet. Dort können Sie auch die aktuelle Rendite sehen, die Staking einer bestimmten Kryptowährung bringt. Zum Beispiel bringt Cardano jetzt 7,24% p.a. (die Rendite ist in den projekteigenen Token angegeben), und die ETH-Rendite beträgt jetzt 7,18%. Übrigens können Sie auf dieser Website den prozentualen Anteil der Münzen an der Gesamtzahl sehen, die in Smart Contracts für Staking gesperrt sind. Und man sieht sofort etwas Interessantes: Der ETH-Anteil in den Staking Nodes beträgt derzeit nur 3,68%; vergleichen Sie diese Zahl mit anderen Projekten. Wenn Ethereum auf die Version 2.0 übergeht, wird es viel mehr Menschen geben, die bereit sind, ihre Münzen zu staken. Dies wird zu einer Reduzierung der ETH im Freiverkehr und an den Börsen führen. Es ist jedem klar, was den Preis von ETH nach dem Übergang zu 2.0 erwartet. 

Proof-of-Stake (PoS) Vorteile 

Im Vergleich zum PoW-Protokoll hat Staking klare Vorteile:

  • Es ist nicht nötig, teure Geräte zu kaufen, um neue Münzen zu erhalten;
  • Es fallen keine hohen Stromkosten für den Betrieb der Geräte an;
  • Die technische Seite ist einfacher als bei PoW, da das Einrichten eines Nodes und das Erstellen von Handelskonto nicht das gleiche technische Wissen erfordert wie das Einrichten einer Mining-Farm.

Proof of Stake (PoS) Nachteile 

Diese Methode zur Gewinnung neuer Münzen hat jedoch auch ihre Nachteile:

  • Um an der Erstellung neuer Blocks teilzunehmen, müssen Sie Ihre Token in den Smart Contract sperren. Token können nicht aus dem Smart Contract entnommen werden; folglich können sie auch nicht verwendet werden (für den Trading, Farming oder andere DeFi-Anwendungen);
  • Einige Protokolle benötigen eine große Anzahl von Token für die Staking;
  • Pooling wirft die Frage des Vertrauens in den Service auf: Ein Nutzer gibt seine Token an den Service ab, um an der gemeinsamen Nutzung teilzunehmen, und verliert damit die Kontrolle über sie. Daher sollte man einen solchen Service mit Bedacht wählen und alle Risiken sorgfältig berücksichtigen. Darüber hinaus verlangen die Poolbetreiber von den Nutzern eine Kommission;
  • Da Token nicht aus einem Smart Contract entnommen werden können (und daher nicht verkauft werden können), besteht die Möglichkeit, dass der Token-Preis fällt und der Nutzer Geld verliert;
  • Auch diese Form des Stakings ist nicht billig, da man eine große Anzahl von Münzen in einen Node sperren muss, um eine höhere Wahrscheinlichkeit für den Erhalt einer Belohnung zu haben.

DPoS als Alternative zu einzelnen Nodes und Staking-Pools

Viele Protokolle arbeiten mit DPoS – Delegated-Proof-of-Work-Konsens. Bei dieser Methode des Stakings sperren die Nutzer Token in ihrem Handelskonto und wählen Validatoren aus, die Stakes der Nutzer zur Validierung von Transaktionen verwenden. Dies ist eine gute Alternative zu einzelnen Nodes und Staking-Pools, da so auch kleine Münzsalden am Staking teilnehmen können, ohne ihre Token auf andere Adressen übertragen zu müssen. Nutzer, die Validatoren auswählen, werden mit einem Anteil an den Provisionen belohnt, die Validatoren für die Erstellung von Blocks erhalten. Der Anteil der Rendite ist von der Anzahl der vom Nutzer blockierten Münzen abhängig. 

Ist Staking sicher?

Ja. Beim individuellen Staking (außer bei der Übertragung von Token an spezielle Services) überträgt der Nutzer sein Vermögenswert nicht an andere. Das Protokoll verwendet nur Ihr Recht zum Teilen (den Stake), aber nicht Ihre Token selbst. Die Token selbst verbleiben in Ihrem Handelskonto.

Wie man mit dem Staking beginnt

Um staken zu beginnen, müssen Sie einige Münzen kaufen, sie in Ihrem Handelskonto stecken, die notwendige Software für den Node herunterladen (jedes Projekt ist anders) und beginnen, Token zu staken. Der Computer mit der speziellen Software muss eingeschaltet und mit dem Internet verbunden bleiben, damit er immer mit der Blockchain synchronisiert ist.

Staking-Plattformen 

Es gibt spezielle Plattformen, die Ihnen helfen, staken zu beginnen, einschließlich können Sie dort ihren Node schaffen. Dazu gehören Everstake, Staked und Stakinglab.

Staking auf Börsen

Es ist auch möglich, Münzen direkt von Börsen zu staken. Der Vorteil dabei ist, dass die Börsen in der Regel mehrere Währungen zum Staking anbieten und der Nutzer, ohne die Plattform und sein Konto zu verlassen, die Währung auswählen und mit dem Staking beginnen kann, Einkommen zu erzielen. Zum Beispiel bietet Binance jetzt Staking der 11 Kryptowährungen an, Kucoin – 23 und Kraken – 10.

Staking – gesperrt oder flexibel 

Es gibt zwei Typen von  Staking – gesperrt (locked Staking) und flexibel (flexible Staking).

Beim gesperrten Staking werden die Münzen für einen bestimmten Zeitraum gesperrt (jedes Protokoll legt seine eigenen Regeln für die Sperrzeit fest). Während dieser Zeit muss der Nutzer die Münzen in seinem Handelskonto sperren und darf sie nicht abheben, um Rendite aus dem Staking zu erhalten. Falls er die Token vor Ablauf der Sperrfrist abhebt, erhält er nur seine Token, ohne Zinsen. Diese Form des Stakings kann mit einer Bankeinlage verglichen werden, bei der ebenfalls Zinsen anfallen, solange die Einlage über einen bestimmten Zeitraum gehalten wird.  Gewöhnlich sind die Verzinsung im gesperrten Staking höher als im flexiblen. 

Beim flexiblen Staking gibt es keine Token-Sperrfrist, und der Nutzer kann jederzeit Token abheben. Bei der Abhebung von Geldern erhält der Nutzer Zinsen, die proportional zu der Zeit sind, in der sich die Token in seinem Handelskonto befinden. Flexibel Staking ist für Nutzer geeignet, die Flexibilität und die Möglichkeit wünschen, jederzeit Token zu entnehmen, um sie beispielsweise für den Handel oder einen der DeFi-Services zu verwenden.

Wie man eine Münze für Staking auswählt

Bei aller Attraktivität des Stakings sollten Sie nicht nur die angebotenen Zinsen berücksichtigen.  Kryptowährungen sind sehr volatil, und wenn Münzen steigen, können sie auch an Wert verlieren. Daher gibt es mehrere Faktoren zu berücksichtigen, wenn Sie Münzen für Staking auswählen.

Die Rendite des Stakings wird nämlich durch folgende Formel bestimmt:

P = k*(1+(n/100)), wobei

P – gesamte Rendite;

k – Koeffizient der Preisänderung am Ende des Stakings (kann entweder mehr oder weniger als eins betragen); wenn der Tokenpreis beispielsweise um 50% gestiegen ist, k = 1,5;

n – Rendite des Stakings in Prozent.

Natürlich weiß niemand im Voraus, welchen Preis ein Token in ein oder zwei Jahren haben wird, d.h. es ist unmöglich, den Wert des K-Koeffizienten vorherzusagen. Daher ist es sinnvoll, Projekte anhand der Fundamentaldaten und des Wertes des Tokens selbst zu bewerten. Eine gute Idee ist es, sich über Token zu informieren (z.B. durch das Lesen von Artikeln auf unserer Website) und in die zwanzig Token mit der höchsten Kapitalisierung zu investieren. Offensichtlich werden selbst die führenden Projekte im Laufe der Zeit an Wert gewinnen, und angesichts der Renditen aus dem Staking könnten die Erträge doppelt interessant sein.

ETH-Staking

Der Staking von Ethereum (ETH) unterscheidet sich von anderen Staking-Arten, denn ETH ist wahrscheinlich der wertvollste Vermögenswert in DeFi. Intelligente Verträge sind auf dem Ethereum aufgebaut, es wird als Zahlungsmittel für Provisionen (Gas) und als Rückgrat der Web 3.0 Wirtschaft verwendet. Derzeit ist der Prozentsatz der in den ETH-Nodes nicht sehr groß. Im Laufe der Zeit wird er größer werden, und angesichts der Tatsache, dass die Rendite aus dem Staking umgekehrt proportional zur Anzahl der Staker ist (d.h. je mehr Staking-Nodes, desto geringer die Rendite), können wir schlussfolgern, dass die Teilnahme am Staking jetzt mehr Gewinn bringt als in der Zukunft. Wenn man berücksichtigt, dass ETH mit dem Übergang zu Ethereum 2.0 zu einem deflationären Vermögenswert wird, wird ETH-Staking zu einer sehr attraktiven Aktivität.

Um ETH zu staken, müssen Sie entweder Ihren eigenen Node gründen (Sie müssen 32 ETH oder ein Vielfaches davon in Ihrer Wallet haben) oder einem Staking-Pool beitreten. 

Eine Liste der Staking-Pools finden Sie unter https://beaconcha.in/stakingServices. Es sollte jedoch betont werden, dass die Verwaltung dieser Website keine Analyse aller Services durchgeführt hat und auch wir nicht, so dass Sie Ihre eigenen Nachforschungen anstellen und die Services sorgfältig auswählen sollten.

Colin Myers (ConsenSys) schätzt, dass die Rendite zwischen 4,6% und 10,3% pro Jahr liegen wird. Es ist erwähnenswert, dass die Rendite nicht konstant ist und sich dynamisch ändert, abhängig von der Anzahl der Staker im Ethereum 2.0-Netzwerk und der Größe ihrer Stakes.

Beim Selfstaking müssen Sie 32 ETH oder ein Vielfaches davon einbehalten und dürfen sie erst in Phase 1.5 von Ethereum 2.0 abheben, also in einem Zeitraum von ein bis zwei Jahren. Nach dem Start von Phase 1.5 wird es eine dynamische Freischaltzeit geben, um sicherzustellen, dass die Nutzer nicht auf einmal Geld von ihren Nodes abheben. Angesichts der Knappheit von Ethereum werden jedoch viele Nutzer ihre Token in ihren Nodes behalten und sie weiterhin staken.

Beim Co-Staking gibt es keine zeitliche Begrenzung für die Sperrung von Token, und sie können vor Beginn von Phase 1.5 entnommen werden.

Die Rendite von ETH-2.0-Staking in Abhängigkeit von Ihrem Einsatz können Sie hier berechnen. Es stimmt zwar, dass sie als linear dargestellt wird, aber der tatsächliche Ertrag ist unterschiedlich. Aber man kann es ungefähr abschätzen.

Staking ist eine großartige Möglichkeit, PoS-Protokoll-Token zu verdienen. Trotz der hohen Einstiegsschwelle in einigen Projekten (wie ETH) gibt es die Möglichkeit des Co-Staking und des Stakings in DPoS-Konsens.

HODLing ist gut, aber Staking ist besser, denn man verliert seine Münzen nicht, sondern spart sie, indem man einen Prozentsatz ihrer Verwendung in Nodes erhält.

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Katharina Haas

Als ich 2017 meine Tätigkeit in der Kryptosphere anfing, wussten 95% der Leute fast nichts davon. Ehrlich gesagt hat sich seitdem nicht viel geändert. Allerdings scheint es Licht am Ende des Tunnels zu geben. Und ich bin gerne dabei.

HAFTUNGSAUSSCHLUSS

Die in diesem Artikel geäußerten Ansichten, Gedanken und Meinungen gehören ausschließlich den Verfassern und sollen nicht als Investitionsberatung verstanden werden. Führen Sie Ihre eigenen Recherchen durch, bevor Sie eine Investitionsentscheidung treffen.

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