Центробанк РФ проверит, сотрудничают ли российские банки с криптообменниками

Чт 20 Янв 2022 ▪ 7.09 ▪ 1 мин - автор Сергей Воронцов

Центробанк России всерьез взялся за изучение вопроса, сотрудничают ли банки страны с обменниками цифровых активов. В ЦБ уверены, что криптовалютные операции, связаны с рисками потери денег, а также вовлечения граждан в мошеннические схемы. Эксперты заявляют, что пора внести «правовую ясность» в работу криптовалютных обменников.

ТОП 5 новостей дня, ежедневный анализ рынка, крипто-вакансии и многое другое в нашем ТГ канале — подписывайтесь!

Проверка работы российских банков

В конце 2021 года регулятор РФ направил банкам страны запросы о сотрудничестве с криптообменниками, форекс-дилерами и казино. Центробанк также интересовался проведением P2P-платежей, в том числе на карты подставных лиц. В запросах фигурировали следующие обменники: openchange.cash, cleanbtc.ru, betatransfer.org, btc-obmennik.com, 1wn.kz, vexel.com, ultrachange.biz, 100bitcoins.com, xchange.cash, cryptex24.com/ru/. По словам сотрудников финансовых учреждений, ранее подобных запросов не поступало.

ЦБ подчеркивает: «криптовалютные обменники не регистрируют свою деятельность и не несут финансовых обязательств перед физическими лицами». Нередко сделки производятся анонимно, ведь криптообменники могут принимать платежи не на зарегистрированные расчетные счета, а на банковские карты и электронные кошельки, которые нередко оформлены на подставных физических лиц. При этом никто не интересуется целью проведения операции и источником денежных средств. Это связано с рисками отмывания денег и финансирования террористических группировок.

Введение в заблуждение потенциальных клиентов

Нередко криптообменные платформы указывают среди партнеров известные финансовые организации, такие как: «Тинькофф», «Золотая корона», Western Union, ВТБ, WebMoney, Сбербанк и прочие. При этом банки чаще всего отрицают подобное сотрудничество. К примеру, представители «Золотой короны» заявили, что их внутренними правилами запрещены операции, в том числе криптовалютные, связанные с предпринимательской деятельностью. Они уверены, что мошеннические сайты намеренно используют товарные знаки известных брендов, чтобы ввести в заблуждение потенциальных клиентов.

Представители Vexel.com сообщили, что их платформа не производит P2P-переводы, так как руководствуется последней редакцией рекомендаций, разработанных для борьбы с отмыванием денег.

В настоящее время россиянам доступны услуги более 400 отечественных и зарубежных криптовалютных обменников. Объем внебиржевого рынка криптовалют в РФ и странах ближнего зарубежья составляет около $1,3 млрд в месяц, из которых почти половина приходится на Россию.

Напомним, что в сентябре центробанк РФ сообщил о намерении блокировать банковские платежи криптовалютных бирж и обменников. Кроме того, регулятор настоятельно рекомендовал отказаться от транзакций, связанных с Bitcoin. Представители центробанка сослались на то, что не могут гарантировать безопасность инвестициям подобного рода, напомнив, что хранение цифровых валют связано с серьезными рисками.

Subscribe to our daily and weekly newsletter service to receive a digest of the latest news in the cryptosphere and never miss out on any of the Cointribune's highlights!

User Image
Сергей Воронцов

Криптоэнтузиаст. Верю, что у технологии блокчейн большое будущее. Инвестирую с 2019 года

Отказ от ответственности

Высказывания и мнения, выраженные в данной статье, принадлежат исключительно автору и не должны восприниматься как инвестиционные рекомендации. Проведите собственные исследования, прежде чем принимать какие-либо инвестиционные решения.

Курс и Индексы

BITCOIN (BTCUSD) 29 362,44 $ -0.2%
ETHEREUM (ETHUSD) Ξ 1 973,37 $ 0.01%
DEFI (DEFIPERP) 3 646,20 $ -0.21%
MARKETS (ACWI) 87,95 $ 0.29%
GOLD (XAUUSD) 1 846,18 $ 0.24%
TECH (NDX) 11 835,62 $ -0.29%
CURRENCIES (EURUSD) 1,06 $ -0.21%
CURRENCIES (EURGBP) 0,844980 £ -0.41%
CRUDEOIL (USOIL) 110,52 $ -0.99%
IMM. US (REIT) 2 463,96 $ 0.79%
Процент выражает динамику за 24 часа Купить криптовалюту
Рассылка

Следите за последними новостями о криптовалюте et tentez de gagner 0.2 ETH en vous inscrivant aujourd'hui

Все о криптовалюте
Vous devez remplir le formulaire pour recevoir votre document