Как создать криптовалютный портфель

Пн 05 Июл 2021 ▪ 20h21 ▪ 8 мин - автор Алексей Супцин

Пожалуй, выработка подхода к инвестированию в криптовалюты – главная задача криптоинвестора. Разумный подход к инвестированию позволит обеспечить себе хорошую доходность и при этом не переживать во время просадок. В этой статье разберем базовые принципы построения криптовалютного портфеля и расскажем, на что обращать внимание в выборе криптовалют.

Базовая предпосылка при инвестировании в криптовалюту

Прежде, чем инвестировать в крипту, инвестор должен принять для себя важное решение. Он должен решить, что в принципе считает, что криптовалюты будут расти в цене, и что крипта – не кратковременный хайп. Без такой позиции вообще нет смысла инвестировать, т.к. нужно вкладывать в то, во что веришь. Неслучайно мы здесь использовали глагол «верить», ведь криптоиндустрия – еще очень молодая сфера деятельности (самому биткоину только 12 лет от роду). В отличие от фондовых и сырьевых рынков, в криптоиндустрии не на что опираться при анализе рынка (исторических данных здесь просто нет, это – новое явление в жизни людей, которому ранее аналогов еще не было). Поэтому, так или иначе, криптоинвестор выступает в роли первопроходца во времена Золотой лихорадки на Диком Западе, и его действия должны быть основаны на вере в дальнейший рост и развитие крипты.

И еще один важный момент. Следует помнить, что на данном этапе своего развития крипта очень волатильна, и монеты растут и падают в цене синхронно. Так что, если наступит «криптозима» или хотя бы «криптоосень», придется просто пережидать просадку.

Принцип выбора криптовалют для портфеля

Вкладываясь в крипту, мы должны определить для себя горизонт инвестирования. Думается, нет смысла инвестировать, к примеру, на шесть месяцев. За эти полгода вся крипта может легко сделать -30% или даже больше, и инвестор вместо прибыли получит чистый убыток. Мы будем собирать портфель исходя из срока инвестирования от 5 до 10 лет, ведь на этом интервале, учитывая общий интерес к крипте и рост токенов, наиболее вероятно получить доходность от своих монет. Почему мы считаем, что «наиболее вероятно»? Прежде всего, исходя из истории крипты. Пять лет назад, в 2016-м году, биткоин стоил меньше 1000 долларов, а сейчас – $32 тыс. (а на максимуме он вообще был $62 тыс.) Можно предположить, что положительная динамика продолжится.

Важное замечание для покупки монет

Многие криптоинвесторы рекомендуют заниматься инвестированием регулярно, вкладывая какую-то часть своих средств один раз в определенный период времени. К примеру, можно каждый день на небольшую сумму покупать крипту, можно сделать это еженедельным занятием или ежемесячным. Чем чаще вы это делаете, тем меньше будете подвержены просадкам, т.к. при падениях рынка вы будете выкупать «проливы» и получать монеты дешево, усредняя, таким образом, позицию.

Как выбирать монеты

Монеты постараемся выбрать так, чтобы портфель давал достаточно высокую доходность при сильном росте крипторынка и не слишком сильно падал при его падении. Сейчас рынок медвежий, поэтому можно, чтобы перестраховаться, вложить примерно 30% от своего портфеля в биткоин, 30% — в Эфир а другие 40% «раскидать» по разным монетам, к примеру, по 10% на каждую монету. В этом случае, при сильном росте рынка наши альткоины (т.е. всё, что не является биткоином) хорошо вырастут в цене, а при снижении рынка доля биткоина поможет сгладить общее падение. Такой портфель будет достаточно консервативным, ведь многие инвесторы рекомендуют держать в биткоине не более 50% своего портфеля. При этом цифру 30% можно время от времени пересматривать, в зависимости от наличия альтсезона.

Что такое альтсезон

При оценке крипторынка используют такое понятие как альтсезон. Это – тенденция к росту других монет, отличных от биткоина, при снижении или боковом движении BTC. Т.е. альтсезон отражает общий интерес участников рынка к альткоинам и отсутствие сколь-нибудь высокого интереса к биткоину.

Как определить альтсезон? Он определяется по такому показателю как индекс доминирования биткоина. Это – отношение капитализации биткоина к общей капитализации крипторынка. Его легко посчитать, зайдя, например, на coinmarketcap.com. Там на главной странице всегда показывается общая капитализация крипторынка и капитализация BTC. Считается, что, если этот индекс равен 50% и меньше, альтсезон в разгаре. Если же индекс превышает 50%, альтсеозна нет, и балом правит биткоин. В какой-то степени эту ситуацию можно сравнить с индексами на фондовых рынках, где участники смотрят на какой-нибудь один или несколько основных индексов и на их основе оценивают состояние рынка в целом.

При низком индексе доминирования (меньше 50%) можно снижать долю биткоина в портфеле до 10%.

Какие монеты включить в портфель

Мы не провидцы, и не можем предвидеть точную динамику тех или иных валют в будущем. Однако для формирования портфеля можно смело брать первые 6 монет по капитализации и регулярно вкладываться в них. Единственным моментом, который здесь нужно отметить, можно назвать Эфир (Eth). Его долю можно сделать больше 30% и довести до 50%. Ethereum 2.0 ещё не реализован, и то, как он поведет себя в будущем, точно неизвестно. Поэтому выбираем монеты из ТОП-6 и собираем из них портфель. Их список можно посмотреть на сайте Coinmarketcap; правда, стоит оговориться, что в него не нужно включать стейблкоины, мем-коины (по ним будет отдельный разговор) и WBTC (это тот же биткоин, только в сети Ethereum). Вот наш список:

  1. BTC
  2. ETH
  3. BNB
  4. ADA
  5. XRP
  6. DOT

Все эти токены показали десятки и сотни процентов с начала года, поэтому, по всей видимости, и далее при общей позитивной тенденции на рынке они будут давать хорошую доходность. Ещё раз оговоримся: на динамику портфеля будут сильно влиять общие тенденции рынка и его принятие широкой общественностью. В случае снижения рынка «покраснеет» всё, и тогда нужно будет только запастись терпением и переждать просадку.

Мем-коины как способ поиграться и (может быть) заработать

Наряду с таким продуманным и трезвым подходом к инвестированию, как наш, никто не запрещает вложить какую-то часть своих средств (до 5%) в мем-коины, коим является Dogecoin. Эта монета растет вопреки рынку и, кажется, совсем не обращает внимания на общие тенденции. C начала года токен вырос в колоссальные 300 раз и, возможно, вырастет еще. Подобные shitcoins не несут в себе какой-то фундаментальной ценности, однако рынок – это, прежде всего, психология, а пути коллективной психики неисповедимы.

Важное замечание. DeFi как новый подход к инвестированию

Всё описанное выше – это некий классический подход к инвестированию в криптовалюты. Мы лишь выбрали несколько монет и вложили в них свои средства.

Однако тенденции 2020 и первой половины 2021 года показывают, что набирают обороты DeFi – децентрализованные финансы. Они уже сейчас предлагают много решений по фармингу доходности, займам, и т.д. И это – новая, зарождающаяся экономика, которая в будущем может перестать коррелировать с классической криптой и заживёт своей жизнью. Другими словами, DeFi – это рынок в рынке, «крипта в крипте». Протоколы DeFi предлагают много возможностей для заработка и, значит, могут развиваться независимо от рынка крипты. Соответственно, и токены этих протоколов будут расти в цене. Некоторые DeFi-токены мы указали в своем списке, но есть и ещё монеты из этой когорты: Dai, Aave, Maker, PancakeSwap, Avalanche и другие.

Думается, уже через полгода-год, при благоприятной ситуации, можно будет пересмотреть подход к инвестированию и рассмотреть стратегию, связанную с DeFi.

Выводы

Стратегий инвестирования в криптовалюты можно разработать много, на любой вкус и аппетит к риску. Однако в этой статье мы постарались донести до читателей один важный момент: успех придет при наличии трех факторов, а именно разумном выборе монет, регулярном пополнении портфеля и времени. Эти классические принципы инвестирования работают и на крипторынке.

A
A
Алексей Супцин

Я уверен, что криптоактивы – это экономика нового типа. Мы стоим у истоков криптобудущего. Именно сейчас стоит изучить что такое криптовалюты и блокчейн, чтобы максимально выгодно использовать новые знания и навыки в будущем.

Отказ от ответственности

Высказывания и мнения, выраженные в данной статье, принадлежат исключительно автору и не должны восприниматься как инвестиционные рекомендации. Проведите собственные исследования, прежде чем принимать какие-либо инвестиционные решения.

Курс и Индексы

BITCOIN (BTCUSD) 57 503,55 $ -0.59%
ETHEREUM (ETHUSD) Ξ 4 545,82 $ 2.18%
DEFI (DEFIPERP) 12 494,90 $ -0.01%
MARKETS (ACWI) 104,30 $ 0.9%
GOLD (XAUUSD) 1 794,07 $ 0.56%
TECH (NDX) 16 399,24 $ 2.33%
CURRENCIES (EURUSD) 1,14 $ 0.54%
CURRENCIES (EURGBP) 0,850860 £ 0.36%
CRUDEOIL (USOIL) 68,10 $ -2.77%
IMM. US (REIT) 2 761,62 $ 1.02%
Процент выражает динамику за 24 часа BUY CRYPTOS WITHOUT RISK
Рассылка

Следите за последними новостями о криптовалюте