Росфинмониторинг начнет отслеживать транзакции с криптовалютой

Пт 06 Авг 2021 ▪ 12h30 ▪ 3 мин - автор Алексей Супцин

Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) заключила контракт с компанией RCO (принадлежит «Сбербанку») на создание программного модуля для отслеживания операций с криптовалютами. Стоить этот модуль будет 14,7 млн руб.

Росфинмониторинг хочет взять под контроль все криптотранзакции в стране, и целями создания модуля заявляются:

• отслеживание переводов криптовалют;

• слежение за подозрительными криптокошельками – адресами, которые могут принадлежать лицам, ведущим незаконную деятельность;

• анализ действий и транзакций крипторынка;

• идентификация участников криптоотрасли.

Как утверждается в заявке на создание модуля, отслеживание и контроль криптотранзакций нужны Росфинмониторингу для «повышения законопослушности финансовых институтов» и борьбы с отмыванием доходов и незаконными операциями – оплатой наркотиков, финансирования терроризма и т.д.

Борьба с терроризмом и отмыванием доходом – это хорошо, но вот что интересно: еще в 2018 году управление по борьбе с наркотиками США пришло к выводу, что использованием биткоина в незаконной деятельности снизилось с 90% до 10%, а по данным аналитиков из Chainalysis в 2019 году вообще лишь 1% биткоинов от всей эмиссии использовался в преступных целях.

Скорее всего, основная цель Росфинмониторинга – это не борьба с преступниками, а контроль над движением средств граждан и повышение собираемости налогов.

По мнению Ефима Казанцева, эксперта из Moscow Digital School, Росфинмониторинг в первую очередь интересуется деанонимизацией пользователей, которые подозреваются в незаконной деятельности.

А Мария Станкевич из компании EXMO заявляет, что владельцев биткоина можно будет определить по IP-адресу, который они будут «светить», передавая свою крипту по сети. Правда, она не сообщила, что делать с теми, кто будет пользоваться VPN и TOR.

Однако, по всей видимости, в новом программном модуле будут использованы несколько инструментов, а не только определение IP-адреса: это и время отправления транзакций, и часовой пояс, в котором работает владелец криптовалюты, и размер транзакций. Это комплекс мер, который и сейчас используют правоохранительные органы для, например, определения сим-карт, с которых осуществляется выход в Интернет.

Что тут скажешь? Новость заставляет чуть-чуть задуматься. Да, законопослушным гражданам бояться нечего, ведь, как декларируется, внимание Росфинмониторинга будет, прежде всего, направлено на подозрительные адреса и кошельки. Однако этот новый инструмент финансового регулятора в будущем может быть доработан и использоваться для контроля над всеми криптотранзакциями, а не только преступниками.

И, если Росфинмониторингу нужен контроль над криптой, он должен получить его как можно быстрее, за 1-2 года. Ведь потом все будут в крипте, и определить источник происхождения средств будет трудно.

A
A
Алексей Супцин

Я уверен, что криптоактивы – это экономика нового типа. Мы стоим у истоков криптобудущего. Именно сейчас стоит изучить что такое криптовалюты и блокчейн, чтобы максимально выгодно использовать новые знания и навыки в будущем.

Отказ от ответственности

Высказывания и мнения, выраженные в данной статье, принадлежат исключительно автору и не должны восприниматься как инвестиционные рекомендации. Проведите собственные исследования, прежде чем принимать какие-либо инвестиционные решения.

Курс и Индексы

BITCOIN (BTCUSD) 49 341,85 $ -8.19%
ETHEREUM (ETHUSD) Ξ 4 102,02 $ -2.86%
DEFI (DEFIPERP) 10 730,80 $ -9.38%
MARKETS (ACWI) 102,33 $ -0.85%
GOLD (XAUUSD) 1 783,18 $ 0.84%
TECH (NDX) 15 712,04 $ -1.74%
CURRENCIES (EURUSD) 1,13 $ 0.05%
CURRENCIES (EURGBP) 0,853420 £ 0.51%
CRUDEOIL (USOIL) 66,39 $ -1.44%
IMM. US (REIT) 2 729,78 $ -0.39%
Процент выражает динамику за 24 часа BUY CRYPTOS WITHOUT RISK
Рассылка

Следите за последними новостями о криптовалюте