FATF представит обновленное руководство по регулированию Bitcoin (BTC) и других криптовалют

Пт 22 Окт 2021 ▪ 12h20 ▪ время чтения: 3 минут - за Агата Матто

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) подготовила обновленные рекомендации по регулированию Bitcoin (BTC) и других криптовалют. По словам президента организации Маркуса Плайера, они будут опубликованы 28 октября.

Стандарты FATF по регулированию BTC

FATF — это межправительственный орган финансового надзора, который устанавливает международные стандарты борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Он охватывает более 200 стран и юрисдикций и намеревается внедрить единую политику в отношении реформы регулирования, направленной против этой незаконной деятельности.

FATF выпустила руководство по риск-ориентированному подходу к виртуальным активам (VA) и поставщикам услуг виртуальных активов (VASP) в 2019 году. Оно включает принцип «Travel Rule», который обязывает поставщиков обмениваться друг с другом информацией об участниках транзакций. Некоторые юрисдикции уже начинают внедрять эти стандарты, однако при этом возникает вопрос о безопасной передаче информации о контрагенте. 

Позднее регулятор решил ужесточить стандарты, подогнав под них и децентрализованные финансы (DeFi). При этом неясно, как стандарты FATF будут применяться к DeFi, поскольку принцип их работы отличается от традиционных финансовых организаций. Вероятно, это и послужило причиной того, что FATF не представила обновленное руководство в июне 2021 года, как это было запланировано.

Новая редакция руководства

Согласно протоколу октябрьского пленарного заседания FATF с Международным валютным фондом (МВФ), ООН и Всемирным банком, обновленные рекомендации по регулированию криптовалют будут опубликованы уже на следующей неделе. 

Президент FATF Маркус Плейер сообщил, что руководство в новой редакции будет содержать подробную информацию, как стандарты FATF могут помочь в борьбе с отмыванием денег через криптовалюты и их использованием для незаконной деятельности. По его словам, руководство уточнит определения виртуальных активов и VASP, внесет ясность в процесс их регистрации и лицензирования, а также охватит принцип «Travel Rule». 

В обновленном руководстве будут даны объяснения, как стандарты FATF должны применяться к пиринговым транзакциям и стейблкоинам. Кроме того, рекомендации помогут выявить и снизить риски, связанные с криптовалютами. Плейер выразил надежду, что после публикации обновленного руководства, страны начнут внедрять его в кратчайшие сроки.

Напомним, Еврокомиссия в соответствии с рекомендациями FATF предложила запретить анонимные криптовалютные транзакции для борьбы с отмыванием денег. Компании должны собирать данные получателей и отправителей криптовалютных транзакций. По некоторым оценкам, на утверждение законопроекта может потребоваться два года.

Агата Матто

Верю в светлое будущее крипты. Инвестирую с 2017 года. Делюсь опытом, своими размышлениями на тему крипты и блокчейна.

Отказ от ответственности

Высказывания и мнения, выраженные в данной статье, принадлежат исключительно автору и не должны восприниматься как инвестиционные рекомендации. Проведите собственные исследования, прежде чем принимать какие-либо инвестиционные решения.