Израильский банк не принял у пенсионерки наличные от продажи Bitcoin (BTC)

Эстер Фриман инвестировала 10 000 шекелей ($3 000) в Bitcoin (BTC) восемь лет назад, за это время ее биткоины подорожали до 900 000 шекелей ($324 000). Однако крупнейший банк страны Hapoalim отказался принять деньги от их продажи. Hapoalim считает, что первоначальные инвестиции могли быть связаны с незаконными финансовыми операциями.

Депозит в BTC за 8 лет вырос в 100 раз 

По словам 69-летней Фриман, в июле 2020 года она хотела помочь одному из своих детей купить квартиру. Женщина решила конвертировать биткоины в фиатную валюту и узнала, что за 8 лет ее депозит в биткоине вырос в 100 раз. Пенсионерка через криптовалютную компанию Beats of Gold конвертировала биткоины в 900 000 шекелей. 

“Мой сын и племянники посоветовали инвестировать в биткоин. Я никогда не думала, что 10 000 шекелей станут почти 1 миллионом шекелей”, — отметила Фриман. 

Позже женщина попыталась разместить деньги в своем банке Hapoalim. Финансовая организация отказала ей на основании того, что деньги вносятся наличными и «существует риск, что депозит открывается для отмывания денег и финансирования терроризма».

«Характеристики виртуальных валют позволяют передавать их анонимно и без надзора, часто минуя финансовые организации, и они подпадают под борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма», — заявили представители банка. 

Пенсионерка подает иск против банка

Женщина, не согласная с решением банка, подала иск в окружной суд Тель-Авива, требуя признать, что деньги она получила благодаря росту биткоина. По словам Фриман, клиентом банка Hapoalim она и ее семья уже являются много лет. Организации осведомлена о всех финансовых операциях семьи, в которых нет и намека на отмывание денег, и тем более фиксирование терроризма.

В иске Фриман просит суд, чтобы за ней признали право перевести на свой банковский счет 900 000 шекелей, полученных в результате роста курса биткоина. Адвокат Фриман заявил, что им уже удалось добиться размещения наличных денег в 10 000 шекелей на счет банка. По его словам, Верховный суд уже постановил, что создание клиентом банка депозита, связанного с использованием критовалюты, само по себе не может быть причиной отказа в размещении денег.

Напомним, недавно, 16 ноября, Израиль ввел новые правила противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма. В нормативах перечислены обязательства по отчетности перед органами, контролирующими деятельность пользователей, включая отчеты о стандартной работе и незапланированных событиях в криптовалютной компании. 

Subscribe to our daily and weekly newsletter service to receive a digest of the latest news in the cryptosphere and never miss out on any of the Cointribune's highlights!

Агата Матто

Верю в светлое будущее крипты. Инвестирую с 2017 года. Делюсь опытом, своими размышлениями на тему крипты и блокчейна.