Após acordo histórico, Binance negocia fim antecipado da tutela

Menos de um ano após um acordo recorde de 4,3 bilhões de dólares com o Departamento de Justiça americano, a Binance busca virar a página. A plataforma, pilar do ecossistema cripto mundial, negocia o levantamento da supervisão imposta pelas autoridades no âmbito do acordo. Essa iniciativa chama atenção para a evolução da relação de forças entre reguladores e os principais atores do setor.

O peso de um acordo extraordinário

Menos de um ano após seu acordo de 4,3 bilhões de dólares, a Binance quer encerrar o controle judicial do DoJ, enquanto o BNB alcança um novo recorde histórico.

Na verdade, a Binance aceitou em novembro de 2023 um acordo histórico com o Departamento de Justiça americano para encerrar uma série de processos por graves violações das obrigações de conformidade.

Esse acordo de 4,3 bilhões de dólares incluía uma série de medidas restritivas, dentre as quais a imposição de um “controlador independente de conformidade” encarregado de examinar profundamente as práticas internas da Binance por um período de três anos.

O DoJ acusava a exchange cripto de falhar em seus deveres de diligência na luta contra a lavagem de dinheiro. Mais precisamente, as autoridades entendiam que a Binance “não implementou um programa eficaz contra lavagem de dinheiro”, uma crítica expressa nos termos do acordo publicado.

Esse dispositivo de supervisão dizia respeito exclusivamente às operações internacionais da Binance, não se aplicando à sua filial americana, Binance.US. Seu objetivo era orientar a conformidade da empresa após suas práticas passadas, frequentemente criticadas pelos reguladores. Eis os principais elementos desse acordo :

• O montante total do acordo : 4,3 bilhões de dólares, parte paga imediatamente e o restante parcelado ;

• A duração da supervisão : 3 anos de monitoramento ativo por um especialista independente em conformidade, nomeado em concordância com as autoridades ;

• O âmbito da medida : aplica-se apenas à Binance Holdings (entidade global), e não à Binance.US ;

• Os motivos do acordo : falhas nas regras anti-lavagem, ausência de sistema de detecção de transações suspeitas e fragilidades gerais na governança de conformidade ;

• O objetivo do DoJ : forçar a Binance a uma reforma estrutural, sob supervisão direta, para evitar a repetição das mesmas falhas.

A imposição desse especialista tinha o propósito de restaurar a confiança na capacidade da Binance de operar segundo normas internacionais. Na prática, isso significa que cada processo interno, fluxo financeiro e atualização regulatória deveria ser submetido a uma auditoria externa, independente e regularmente comunicada às autoridades.

Rumo a uma saída antecipada da exchange cripto do controle externo?

Hoje, a Binance estaria em negociação com o DoJ para tentar levantar a obrigatoriedade de supervisão antes do término do período de três anos inicialmente previsto. Nenhuma decisão oficial foi anunciada até o momento, mas o Ministério da Justiça “planeja levantar a obrigação” no âmbito de uma reavaliação da utilidade e eficácia do mecanismo.

Essa iniciativa não é isolada, pois empresas como Glencore Plc, NatWest Group Plc e Austal Ltd. já obtiveram o fim antecipado de suas obrigações de supervisão externa.

A abordagem atual do DoJ pode, portanto, integrar uma tendência que visa modular o uso de especialistas independentes conforme o contexto e a cooperação demonstrada pelas empresas envolvidas. Nesse sentido, a exchange cripto Binance buscaria se reposicionar como um ator reformado, capaz de operar sem tutela.

Se essa tentativa da Binance for bem-sucedida, ela pode permitir que a exchange reduza seus custos de conformidade e restaure sua reputação mais rapidamente. Contudo, essa operação não está isenta de riscos. O levantamento prematuro do controle externo pode reacender críticas sobre a complacência das autoridades americanas com os gigantes do Web3.