Chainlink permite transações de ativos tokenizados via integração SWIFT

A Chainlink introduziu um novo sistema que permite que bancos e instituições financeiras realizem operações com ativos digitais diretamente de sua infraestrutura existente. Essa solução conecta a mensageria tradicional SWIFT ao Chainlink Runtime Environment (CRE), permitindo que empresas interajam com redes blockchain sem alterar seus fluxos de trabalho internos.

Transações de ativos tokenizados sem interrupções via Chainlink

Chainlink, o provedor de oráculos blockchain, revelou que o sistema foi testado em um piloto com o UBS Tokenise, a plataforma interna do banco para ativos tokenizados. 

De acordo com o relatório, “Assinaturas e resgates para um smart contract de fundo tokenizado do UBS foram acionados usando mensagens ISO 20022 via CRE e infraestrutura Swift. O CRE recebeu as mensagens Swift, que então ativaram os fluxos de trabalho de assinatura e resgate no padrão técnico Chainlink Digital Transfer Agent (DTA).”

O piloto baseia-se no trabalho anterior da Chainlink no Projeto Guardian em Cingapura em 2024, onde explorou operações de ativos tokenizados. O teste do UBS demonstra que assinaturas e resgates de fundos tokenizados podem ser gerenciados on-chain enquanto liquidações em dinheiro ocorrem off-chain via SWIFT. Essa abordagem permite que instituições se beneficiem das capacidades do blockchain sem alterar como os pagamentos são processados por canais bancários tradicionais.

Soluções baseadas em blockchain para a indústria de fundos de US$ 100 trilhões

A Chainlink apresenta o sistema como uma “solução plug-and-play“, posicionada para desempenhar um papel chave na indústria global de fundos de mais de US$ 100 trilhões. Conforme declarado no relatório, “Instituições podem aproveitar a velocidade, eficiência, composabilidade e benefícios de gerenciamento de risco da tecnologia blockchain, que são plenamente realizados somente quando fluxos de trabalho de fundos tokenizados estão totalmente on-chain.”

Esta colaboração baseia-se na parceria contínua entre a Chainlink e a SWIFT, iniciada em 2023 para explorar formas de as instituições acessarem múltiplas redes blockchain por meio de um gateway unificado.

Chainlink e SWIFT modernizam eventos corporativos com blockchain

Além dos fundos tokenizados, a Chainlink está colaborando com 24 instituições financeiras para modernizar a gestão de eventos corporativos. A empresa conduziu um teste com SWIFT, DTCC, Euroclear e outras seis instituições, usando tecnologia blockchain e inteligência artificial para coletar e verificar dados de eventos corporativos em múltiplos idiomas, melhorando tanto a precisão quanto a eficiência no processamento.

A SWIFT também esteve envolvida em iniciativas mais amplas de blockchain no passado, incluindo o Projeto Agorá em 2024, que analisou como depósitos comerciais tokenizados poderiam coexistir com moedas digitais de bancos centrais no atacado. Esses esforços destacam a experiência da SWIFT em integrar tecnologia blockchain a sistemas financeiros, mantendo a conformidade regulatória.

Além disso, a SWIFT está desenvolvendo um ledger baseado em blockchain para pagamentos transfronteiriços em colaboração com a Consensys, com testes por grandes bancos. O projeto pretende avançar a infraestrutura financeira on-chain que pode operar perfeitamente entre sistemas, mantendo total alinhamento com normas regulatórias e de compliance.