RealT revoluciona o investimento imobiliário com a blockchain

O imobiliário tokenizado assume uma nova dimensão com RealT, uma plataforma inovadora que quebra os códigos tradicionais do investimento em aluguel. Ao fracionar imóveis americanos na forma de tokens digitais na blockchain, esta empresa sediada na Flórida e em Delaware abre as portas do mercado imobiliário internacional para todos os investidores, independentemente de sua capacidade financeira.

O que é RealT: a tokenização imobiliária explicada

RealT une os termos “real” (imobiliário) e “token” (token digital) para criar um ecossistema de investimento revolucionário. A plataforma oferece investimentos imobiliários simplificados com a missão de democratizar o acesso às oportunidades de investimento imobiliário, selecionadas por uma equipe de profissionais.

O princípio baseia-se na tokenização blockchain: cada propriedade é detida por uma sociedade limitada (LLC) específica, cujas quotas são emitidas na forma de tokens digitais chamados RealTokens. Estes tokens, lançados na Ethereum (ETH) e na Gnosis Chain, representam uma fração da propriedade imobiliária com todos os direitos a ela associados.

A tokenização dos imóveis via blockchain não apenas oferece maior transparência, mas também uma fluidez nas transações, permitindo aos investidores comprar, vender e trocar suas quotas com uma facilidade inédita.

O modelo econômico da RealT

A disrupção efetuada pela RealT se organiza em vários eixos principais. Primeiro, a fracionamento extremo: onde o imobiliário tradicional exige grandes capitais, um token RealT custa cerca de 50 dólares, os menores valores mínimos de investimento que o setor imobiliário pode oferecer, contra 5.000 a 10.000 dólares para concorrentes tradicionais.

Segundo, a rapidez de execução transforma radicalmente a experiência do usuário. A RealT reduziu o tempo de aquisição imobiliária de no mínimo 30 dias com múltiplos intermediários para apenas 30 minutos via smartphone ou computador. Esta otimização processual representa uma economia de tempo considerável para os investidores modernos.

A liquidez melhorada constitui o terceiro pilar desta revolução. Ao transformar imóveis em tokens digitais, os bens tornam-se acessíveis a um número muito maior de compradores potenciais, tanto graças à fracionamento quanto ao alcance dos mercados online. Esta democratização aumenta mecanicamente a liquidez, um desafio histórico do setor imobiliário.

Funcionamento técnico e estrutura jurídica

A arquitetura técnica da RealT baseia-se em smart contracts implantados na blockchain, garantindo transparência e automação dos processos. Pioneira desde 2019, a RealT já oferecia sua primeira casa fracionada em quotas digitalizadas na Ethereum, antes de migrar para a blockchain Gnosis Chain, muito menos custosa.

A estrutura jurídica organiza-se em sociedades dedicadas para cada propriedade. Os RealTokens representam a propriedade digital das quotas na LLC (ou INC para algumas propriedades tokenizadas entre 2021 e 2024) que detém o título de propriedade. Cada bem na RealT possui seu conjunto único de RealTokens. Esta abordagem garante uma segregação clara dos ativos e uma proteção jurídica ótima para os investidores.

O processo simplificado de investimento compreende cinco etapas: inscrição em realt.co, verificação de identidade, seleção e compra de propriedade, assinatura do contrato de compra eletrônico, e então recebimento dos tokens em até 24 horas após a assinatura do contrato, dependendo da rapidez do processamento dos documentos.

Acessibilidade geográfica e restrições

A RealT está disponível para todos os residentes europeus, asiáticos e africanos, com investimento mínimo de 50 dólares. Entretanto, algumas restrições geográficas aplicam-se por razões de conformidade regulatória.

Retornos e desempenho: análise financeira

O desempenho financeiro da RealT é particularmente atrativo no contexto econômico atual. Os imóveis para locação oferecem retornos anuais geralmente entre 7% e 20%, com rendimentos transferidos toda semana para a carteira dos investidores.

Esta distribuição semanal dos rendimentos é uma vantagem competitiva significativa, permitindo um fluxo de caixa regular e previsível. Os investidores desfrutam de retorno médio de 10% ao acessar facilmente o mercado imobiliário internacional, um desempenho notável no ambiente atual de juros baixos.

A estrutura tarifária da RealT é transparente: a plataforma cobra 10% de taxa sobre a listagem na página “Nossos Projetos”, e 2% sobre os rendimentos dos aluguéis. Todos os retornos exibidos já são líquidos dessas taxas. Mecanismo inovador: quando a RealT elimina a taxa de listagem de 10%, tokens de governança (REG) são emitidos para compensar os investidores.

Liquidez e mercado secundário

O ecossistema RealT oferece duas modalidades distintas de aquisição. No site oficial realt.co, apenas tokens inteiros estão disponíveis para compra. No mercado secundário (DEX ou mercado OTC), os investidores podem adquirir frações de tokens, oferecendo uma granularidade de investimento ainda mais fina.

A liquidez significativa permite vender tokens no mercado secundário, oferecendo flexibilidade rara no imobiliário tradicional. Esta característica transforma fundamentalmente a natureza do investimento imobiliário, historicamente ilíquido.

Comparação com o imobiliário tradicional e SCPI

A RealT se posiciona favoravelmente em relação aos veículos tradicionais de investimento. Comparado às SCPI (Sociedades Civis de Investimento Imobiliário), a RealT oferece liquidez superior, taxas reduzidas de entrada e transparência blockchain. Os retornos de 7-20% superam amplamente o desempenho médio das SCPI francesas (4-5%).

Em relação ao investimento locativo direto, a RealT elimina as restrições de gestão, seleção geográfica e alto valor mínimo de entrada. A diversificação geográfica americana oferece exposição a um mercado imobiliário dinâmico sem as complexidades administrativas da aquisição internacional.

Enquanto plataformas tradicionais mantêm ingresso mínimo de 1000 a 2000€ no mínimo, a RealT democratiza o acesso ao fragmentar os bens em partes menores, revolucionando a acessibilidade desse investimento.

O futuro da RealT e do imobiliário tokenizado

O ecossistema RealT continua a evoluir com inovações constantes. A plataforma ultrapassou a marca simbólica de 100 propriedades tokenizadas, acompanhada do lançamento de um NFT colecionável oferecido aos investidores, demonstrando sua capacidade de inovação e crescimento.

A solução “Abstract Account/Walletless” desenvolvida pela RealT simplifica ainda mais a experiência do usuário, removendo barreiras técnicas relacionadas à gestão de carteiras cripto para iniciantes. Esta abordagem amigável acelera a adoção em massa da tokenização imobiliária.

A futura expansão geográfica, incluindo a iminente abertura para investidores americanos, multiplicará a base de usuários e a liquidez dos tokens. O desenvolvimento de novos mercados imobiliários (Colômbia, Panamá, Emirados Árabes Unidos) diversificará a oferta e reduzirá riscos geográficos.

O que isso muda para o investidor moderno

A RealT redefine fundamentalmente a abordagem ao investimento imobiliário. Para o investidor pessoa física, isso significa acesso democratizado a um setor historicamente reservado a grandes capitais. A diversificação facilitada permite distribuir 1000€ em 20 propriedades diferentes em vez de concentrar em apenas um imóvel.

A gestão passiva elimina limitações tradicionais: sem busca de inquilinos, gestão de sinistros ou reformas. Os rendimentos automatizados semanalmente transformam o imobiliário em investimento de renda pura.

Para investidores nativos de cripto, a RealT oferece uma ponte para a economia real, combinando as vantagens da blockchain (transparência, liquidez, fracionamento) com a estabilidade dos ativos imobiliários físicos.

La Rédaction C.

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