GAFI presentará una guía actualizada sobre la regulación de Bitcoin (BTC) y otras criptomonedas

Vie 22 Oct 2021 ▪ 18h17 ▪ 3 min de lectura - por Ana María Fernández

El Grupo de Trabajo de Acción Financiera (GAFI, o FATF, por sus siglas en inglés) ha preparado pautas actualizadas para regular Bitcoin (BTC) y otras criptomonedas. Según comunica el presidente de la organización, Marcus Pleyer, se publicarán el 28 de octubre.

Estándares del GAFI para regular BTC

El GAFI es un organismo intergubernamental de supervisión financiera que establece estándares internacionales para combatir el blanqueo de capitales y el financiamiento del terrorismo. Reúne más de 200 países y jurisdicciones y su propósito consiste en implementar una política unificada de reforma regulatoria contra estas actividades ilegales.

En 2019 el GAFI publicó una guía sobre el enfoque basado en el riesgo para los activos virtuales y los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP). Incluye el principio de «regla de viaje», que obliga a los proveedores a intercambiar información sobre los participantes en las transacciones. Algunas jurisdicciones ya están comenzando a implementar estos estándares, pero esto plantea la cuestión de la transferencia segura de información sobre la contraparte.

Más tarde, el regulador decidió endurecer los estándares, ajustándolos a las finanzas descentralizadas (DeFi). Sin embargo, no está claro cómo se aplicarán los estándares del GAFI a DeFi, ya que funcionan de manera diferente a las instituciones financieras tradicionales. Esta es probablemente la razón por la que el GAFI no proporcionó una guía actualizada en junio de 2021 como se planeaba.

Nueva edición de la guía

Según el acta de la reunión plenaria del GAFI con el Fondo Monetario Internacional (FMI), la ONU y el Banco Mundial celebrada en octubre, las recomendaciones actualizadas sobre la regulación de las criptomonedas se publicarán la próxima semana.

El presidente del GAFI, Marcus Pleyer, comunicó que la guía revisada proporcionará detalles sobre cómo los estándares del GAFI pueden ayudar a combatir el blanqueo de capitales a través de las criptomonedas y su uso para actividades ilegales. Según sus palabras, la dirección aclarará las definiciones de activos virtuales y VASP, el proceso de su registro y licencia y también el principio de «regla de viaje».

La guía actualizada explicará cómo deben aplicarse los estándares del GAFI a las transacciones entre pares y con las stablecoins. Además, las recomendaciones ayudarán a identificar y reducir los riesgos asociados con las criptomonedas. Pleyer expresó la esperanza de que después de la publicación de la guía actualizada, los países comiencen a implementarla lo antes posible.

Cabe recordar que la Comisión Europea, de acuerdo con las recomendaciones del GAFI, propuso prohibir las transacciones anónimas en criptomonedas para combatir el blanqueo de capitales. Las empresas deben recopilar datos de los destinatarios y remitentes de estas transacciones. De acuerdo a algunas estimaciones, la aprobación del proyecto de ley puede tardar dos años.

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Ana María Fernández

Creo que el blockchain y la criptomoneda son el futuro. Y quiero transmitir ese mensaje a un público más amplio, porque cuanta más gente crea en las criptomonedas, ¡más rápido llegará el futuro!

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