3 innovations radicales en cours sur Bitcoin (BTC)

L’écosystème Bitcoin est une véritable fourmilière d’innovations, repoussant sans cesse les limites de ce qui est réalisable. Alors que certains sont enclins à dépeindre Bitcoin comme un protocole désuet, relégué à l’ombre d’Ethereum, la réalité est tout autre. Des initiatives ambitieuses comme Fedimint, Magma, ou Miniscript sont à l’avant-garde. Ces technologies ont le potentiel de catalyser une adoption institutionnelle à grande échelle de Bitcoin, redéfinissant les contours de la finance au 21^e siècle. Vous aurez enfin des arguments pour répondre aux shitcoiners.

Bitcoin : Less is more

Lorsque Satoshi Nakamoto a dévoilé le bitcoin au monde en 2008, il proposait un système de monnaie électronique de pair à pair. Cette invention révolutionnaire, basée sur les principes de décentralisation, d’immuabilité et de transparence, a bouleversé le concept de la monnaie.

Cependant, beaucoup sous-estiment les innovations qui se développent continuellement au sein de l’écosystème Bitcoin. Il s’agit d’une erreur qui repose sur l’idée que Bitcoin serait un protocole obsolète et en stagnation, contrairement aux shitcoins d’Ethereum.

Le design de Bitcoin était certes simple, mais c’était un choix délibéré et stratégique. La loi de Gall, prônant la simplicité et le développement progressif, stipule :

« Un système complexe qui fonctionne se trouve invariablement avoir évolué depuis un système simple qui fonctionnait. La proposition inverse se révèle également exacte : Un système complexe développé de A à Z ne fonctionne jamais et vous n’arriverez jamais à le faire fonctionner. Vous devez recommencer depuis le début, en commençant par un système simple. »

Les premiers développeurs de Bitcoin avaient sûrement la loi de Gall en tête lorsqu’ils ont conçu le protocole. Bitcoin a fonctionné dès le bloc Genesis et n’a jamais cessé de fonctionner depuis. Une prouesse. La simplicité de Bitcoin a permis d’établir des fondations solides, avec un accent sur la sécurité et la résilience, ce qui a favorisé l‘établissement d’un réseau sécurisé et décentralisé sans une complexité excessive.

Dans une certaine mesure, le protocole de base de Bitcoin peut être comparé au protocole Internet (IP) – minimaliste, mais permettant la construction de couches supplémentaires de complexité, tels que TCP/IP, HTTP, SMTP.

Bitcoin ne stagne pas

Pour illustration, citons l’introduction de Segregated Witness (SegWit), qui a mené à la création du Lightning Network, une solution de layer 2 qui permet de réaliser des transactions rapides et économiques.

On peut aussi citer le Liquid Network, qui renforce la confidentialité et permet l’émission de jetons ou encore Taproot, qui offre plus de fonctionnalités pour l’exécution de smart contracts et améliore la confidentialité.

Aujourd’hui, nous voyons émerger des entreprises innovantes qui utilisent Bitcoin et ses protocoles de seconde couche de manière novatrice.

Dans cet article, nous mettons en lumière trois projets innovants pour montrer comment Bitcoin continue de progresser, de s’adapter et de maintenir sa position de leader dans l’univers des cryptos.

Fedimint : la garde collaborative sur Bitcoin

Fedimint est un nouveau protocole qui permet aux individus de se regrouper pour gérer et sécuriser mutuellement leurs BTC. Il s’agit d’une innovation majeure dans le monde de la conservation des bitcoins, proposant une solution intermédiaire entre la conservation par un tiers et l’autogestion.

Fedimint incarne une forme de conservation collaborative adaptée aux personnes qui préfèrent ne pas confier leurs BTC à des tiers, mais plutôt à des individus de leur communauté en qui ils ont confiance. Il élimine les défis techniques et les risques associés à la gestion de leurs propres nœuds et à la possession de leurs propres clés, tout en réduisant le besoin de confiance en un tiers centralisé. Fedimint offre un équilibre entre coûts, confidentialité, facilité d’utilisation et sécurité.

Au cœur de Fedimint se trouve une stratégie simple mais particulièrement ingénieuse qui s’attaque de front au défi de la conservation. Elle reconnaît qu’au sein de chaque groupe, certains individus sont plus à l’aise avec la technologie que d’autres. Ces « gardiens du groupe » prennent donc en charge la gestion des portefeuilles Bitcoin et des transactions, tandis que le reste du groupe bénéficie d’une expérience d’application simple avec le portefeuille Fedi. Imaginez ceci : Votre cousin, féru de technologie, aide votre grand-mère à gérer ses BTC – c’est ça, Fedimint !

Les gardiens au sein de la fédération assument la responsabilité de maintenir le portefeuille multi-signature de la communauté et d’autoriser les dépenses en bitcoins à l’intérieur et à l’extérieur de la fédération. Les fédérations répartissent la conservation des BTC du groupe entre tous les gardiens, en veillant à ce qu’un accord majoritaire soit requis pour les transactions et que le système puisse gérer les défaillances mineures des gardiens.

Fedi

Fedi est un portefeuille qui introduit une nouvelle approche de la conservation et de la confidentialité, basée sur la confiance et les liens communautaires. Ce wallet facilite l’accès aux dollars et aux BTC et permet des transferts privés 24/7 au sein d’une fédération.

Fedi dispose également d’un navigateur fonctionnel qui peut héberger n’importe quel site web sur Internet. Il peut héberger les sites web des entreprises directement dans une fédération, ce qui protège à nouveau les données des utilisateurs. De plus, si le site web de l’entreprise prend en charge le Lightning Network, Fedi peut s’y intégrer de manière fluide et permettre les transferts de BTC entre Fedi et le site web de l’entreprise.

Amboss Technologies

Amboss est une entreprise qui se spécialise dans l’analyse du réseau Lightning. Elle propose des services de visualisations de données pour aider les utilisateurs à comprendre le comportement de leurs nœuds Lightning. En fournissant ces informations, Amboss aide les commerçants et les consommateurs à identifier les canaux de paiement optimaux, prenant en compte des facteurs tels que le coût, la fiabilité, la réputation et la gestion des risques.

Le réseau Lightning offre de nombreux avantages, notamment des transactions rapides et peu coûteuses, tout en continuant à reposer sur la technologie Bitcoin. Cependant, il présente un problème majeur : le « problème de la liquidité entrante ». Lorsqu’une personne ouvre un canal Lightning avec une autre partie, toutes les liquidités se trouvent du côté de la personne qui a ouvert le canal.

Pour une entreprise qui reçoit principalement des paiements, c’est un problème. Si une entreprise ouvre des canaux sur le réseau Lightning, elle peut envoyer des paiements mais ne peut pas les recevoir. La solution à ce problème est que d’autres ouvrent des canaux avec l’entreprise ou que l’entreprise utilise un service pour « acheter » des liquidités entrantes.

Magma

C’est là qu’Amboss intervient avec Magma, un marché peer-to-peer de canaux Lightning. Magma permet à une entreprise ou un utilisateur de déterminer combien un autre opérateur de nœud facturera pour l’ouverture d’un nouveau canal, fournissant ainsi des liquidités entrantes. Ils peuvent également examiner la réputation de l’opérateur du nœud pour s’assurer de la qualité du canal.

Depuis son lancement il y a un an, la liquidité déployée via Magma a presque quintuplé, atteignant aujourd’hui 110,85 BTC. Les opérateurs de nœuds sont motivés pour vendre des canaux Lightning à ceux qui ont besoin de liquidités car ils peuvent obtenir un rendement sur leurs bitcoins en ouvrant des canaux Lightning pour d’autres entreprises, sociétés et utilisateurs.

Amboss a également introduit un nouveau taux de référence appelé LINER (Lightning Network Rate). Selon Amboss, le LINER est similaire au LIBOR (London Interbank Offered Rate) dans la finance traditionnelle, mais sans le risque de crédit.

Le LINER est un indice qui se compose de deux éléments. D’une part, il y a le coût LINER, qui indique ce qu’il en coûte à quelqu’un pour obtenir des liquidités. D’autre part, il y a le rendement LINER, qui indique ce que les gens exigent en termes de rendement pour utiliser leurs économies en bitcoins pour ouvrir un nouveau canal de paiement.

Avec un taux de référence pour le Lightning Network, les utilisateurs peuvent maintenant comprendre le retour sur investissement qu’ils peuvent attendre lorsqu’ils apportent des liquidités au réseau avec leurs économies, ainsi que le coût d’opportunité de ne pas le faire. Ce taux de référence sans risque pourrait servir de base pour le développement de marchés de capitaux autour de Bitcoin, tels que les prêts et les investissements.

AnchorWatch

AnchorWatch est une société innovante dans l’écosystème Bitcoin, qui cherche à améliorer les systèmes de garde et d’assurance du protocole en utilisant le langage de programmation Miniscript. Miniscript, une amélioration du Bitcoin Script original de Satoshi, est conçu pour faciliter la création, l’analyse et la compréhension des scripts Bitcoin, qui définissent les règles de réalisation des transactions Bitcoin.

Pensez à Miniscript comme à un jeu de Lego. Chaque bloc représente une règle ou une condition qui peut être combinée avec d’autres pour définir les critères d’une transaction Bitcoin. Cela offre une plus grande flexibilité et sécurité dans la détermination de la façon dont vos bitcoins peuvent être dépensés.

La façon dont les assurances Bitcoin sont actuellement structurées est problématique. La plupart des dépositaires offrent une assurance qui ne couvre qu’une fraction de la totalité des actifs qu’ils gèrent, laissant une grande partie des bitcoins non assurés. De plus, les approches actuelles du stockage de Bitcoin ressemblent à celles de l’or physique, ou impliquent l’utilisation de la technique de calcul multipartite (MPC) qui fragmente une clé privée et la stocke en plusieurs endroits. Le MPC a des défauts significatifs, y compris le risque de cybersécurité car il est toujours connecté à Internet, et la dépendance à des processus humains qui peuvent être exploités.

Miniscript offre une solution à ces problèmes, en aidant à distribuer les risques de garde. En utilisant Miniscript, vous pouvez programmer la logique directement dans une configuration multi-sig et ne plus avoir à faire confiance à des processus humains supplémentaires. Cela signifie également qu’il est possible pour une clé de surclasser toutes les autres, permettant une hiérarchie de clés.

Trident Wallet

AnchorWatch a développé un nouveau portefeuille, Trident Wallet, qui utilise Miniscript pour créer des configurations multi-sig uniques pour ses clients. Le Trident Wallet permet également de mettre en place des polices d’assurance inédites, où AnchorWatch ne peut pas déplacer les fonds de manière unilatérale et le client ne peut pas déplacer les fonds sans le consentement d’AnchorWatch pendant la durée de la police d’assurance. Cependant, une fois la police d’assurance terminée, les BTC peuvent être déverrouillés et le client peut retirer ses fonds de manière unilatérale, éliminant le besoin de confiance envers la compagnie d’assurance.

En résumé, grâce à l’utilisation de Miniscript, AnchorWatch espère réduire les risques associés à la conservation de Bitcoin, ce qui pourrait encourager une adoption plus large par les institutions. L’objectif est de faire en sorte que les grands groupes institutionnels se sentent plus à l’aise pour investir dans bitcoin à l’avenir.

Les développeurs Bitcoin à l’avant-garde

Les développeurs Bitcoin continuent de construire sur le protocole. Les travaux entrepris par des entreprises telles que Fedi, Amboss Technologies et AnchorWatch en témoignent clairement. Fedi propose une solution de garde collaborative basée sur le protocole Fedimint et le réseau Lightning, et vise à permettre aux utilisateurs de reprendre le contrôle de leurs données et de leur argent.

Amboss Technologies met en place des marchés de liquidités sur le réseau Lightning et crée le premier taux de référence Lightning, qui pourrait servir de référence pour les produits financiers Bitcoin à l’avenir. Enfin, AnchorWatch utilise la puissance de Miniscript pour réduire les risques liés à la conservation et fournir une assurance plus solide, ce qui, espérons-le, attirera davantage de capital institutionnel.

Loin de stagner, l’écosystème Bitcoin est un foyer de développements continus, et des entreprises comme Amboss ou AnchorWatch sont à l’avant-garde, repoussant les limites de ce qui est possible avec cette technologie monétaire transformatrice.