¿Error simple o laxitud peligrosa? El exchange cripto Binance bajo tensión
A pesar de un acuerdo histórico con las autoridades estadounidenses en 2023 y compromisos estrictos en materia de lucha contra el blanqueo de capitales, Binance habría fallado en bloquear cuentas sospechosas. Estas últimas habrían transferido sumas colosales, lo que plantea serias preguntas sobre la eficacia real de los controles implementados.
En resumen
- Datos internos revelan que 13 cuentas sospechosas continuaron operando en Binance tras el acuerdo de noviembre de 2023 con Estados Unidos.
- Estas cuentas transfirieron 144 millones de dólares desde noviembre de 2023 y 1,7 mil millones de dólares desde 2021.
- Algunas de estas cuentas recibieron 29 millones de dólares provenientes de billeteras luego congeladas por Israel por financiamiento del terrorismo.
- El acuerdo de 2023 imponía una vigilancia estricta de cinco años por parte del FinCEN y medidas reforzadas de cumplimiento.
Fallas enormes en el sistema de vigilancia
En noviembre de 2023, Binance aceptó pagar una multa récord de 4,368 mil millones de dólares por violar las leyes sobre secreto bancario y sanciones estadounidenses.
Este acuerdo provocó la renuncia de Changpeng Zhao, su emblemático CEO, e impuso a la plataforma una supervisión draconiana de cinco años por parte del Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN). El objetivo era claro: transformar a Binance en un actor irreprochable de cumplimiento regulatorio.
No obstante, documentos internos filtrados al Financial Times cuentan una historia completamente distinta. Trece cuentas sospechosas habrían continuado sus actividades sin inconvenientes después de noviembre de 2023.
Entre ellas, la de una venezolana de 25 años que recibió más de 177 millones de dólares en cripto entre abril de 2022 y 2024. Esta cuenta modificó sus datos bancarios nada menos que 647 veces en quince meses, utilizando 496 cuentas diferentes distribuidas a lo largo de las Américas. Un comportamiento que debería haber activado todas las alarmas.
Otro caso llama la atención: un empleado bancario venezolano de 30 años, cuya cuenta transitó 93 millones de dólares. Los registros de conexión revelan accesos en Caracas a las 15:56, luego en Japón siete horas después. Una imposibilidad física que sugiere o bien un uso compartido de la cuenta o el uso de redes privadas virtuales para ocultar el origen real de las transacciones.
Binance, entre defensa y vigilancia reforzada
El análisis de los flujos financieros revela conexiones aún más preocupantes. Entre febrero de 2022 y marzo de 2023, estas 13 cuentas recibieron colectivamente 29 millones de dólares en USDT provenientes de billeteras posteriormente congeladas por Israel por vínculos con el financiamiento del terrorismo.
La mayor parte de estos fondos provenía de cuatro billeteras asociadas al sirio Tawfiq Al-Law, acusado de transferir sumas ilícitas para Hezbolá, los hutíes en Yemen y entidades vinculadas con el régimen de Assad.
Estas billeteras fueron incautadas por Israel en mayo de 2023, varios meses antes del acuerdo Binance-Estados Unidos. La OFAC (Oficina de Control de Activos Extranjeros) sancionó a Al-Law en marzo de 2024.
Binance subraya que «evalúa las transacciones en función de la información disponible en el momento en que se realizan» y que ninguna de las billeteras figuraba oficialmente en las listas de sanciones durante las transferencias mencionadas.
La plataforma afirma disponer de «sistemas robustos para identificar y examinar transacciones sospechosas». Insiste en que opera bajo la supervisión de un organismo de control independiente desde noviembre de 2023 y cumple con todas las sanciones financieras aplicables. Binance rechaza categóricamente la presentación del Financial Times, considerando que el informe distorsiona la realidad de sus esfuerzos de cumplimiento.
En suma, el incumplimiento del acuerdo podría costarle caro a Binance: una multa adicional de 150 millones de dólares pende sobre la plataforma. Para un exchange que domina el mercado global con más de la mitad de los volúmenes de trading, estas revelaciones empañan una reputación ya dañada.
¡Maximiza tu experiencia en Cointribune con nuestro programa "Read to Earn"! Por cada artículo que leas, gana puntos y accede a recompensas exclusivas. Regístrate ahora y comienza a acumular beneficios.
Apasionado por Bitcoin, me encanta explorar los intrincados detalles de la blockchain y las criptomonedas y comparto mis descubrimientos con la comunidad. Mi sueño es vivir en un mundo donde la privacidad y la libertad financiera estén garantizadas para todos, y creo firmemente que Bitcoin es la herramienta que puede hacer esto posible.
Las ideas y opiniones expresadas en este artículo pertenecen al autor y no deben tomarse como consejo de inversión. Haz tu propia investigación antes de tomar cualquier decisión de inversión.