Inmobiliaria tokenizada: ¿Por qué elegir RealT?
La inversión inmobiliaria atrae a numerosos inversores debido a su estabilidad y su potencial de valorización. Sin embargo, el acceso a este mercado sigue siendo limitado debido a los elevados costes y los trámites administrativos complejos. La tokenización de los bienes raíces simplifica estos obstáculos haciendo que la compra y la gestión de propiedades sean más accesibles. RealT permite a los inversores adquirir fracciones de propiedades gracias a la blockchain. Este enfoque ofrece una mayor liquidez y ingresos pasivos en stablecoins. Este artículo explora el funcionamiento de RealT, los pasos para comprar tokens inmobiliarios, así como la rentabilidad y los casos concretos de inversiones exitosas.
El funcionamiento y las ventajas de RealT
La inversión inmobiliaria ha sido durante mucho tiempo reservada a inversores con un capital considerable. La blockchain cambia esta realidad al hacer posible la compra fraccionada de propiedades. RealT ofrece un enfoque innovador que facilita el acceso a este mercado permitiendo invertir desde tan solo unas decenas de dólares.
¿Qué es RealT?
RealT es una plataforma especializada en la inversión inmobiliaria fraccionada a través de la blockchain. Fundada en 2019 por Jean-Marc y Rémy Jacobson, su objetivo es democratizar el acceso a la propiedad inmobiliaria. Al dividir cada propiedad en varias partes digitales llamadas RealTokens, RealT permite a los inversores adquirir una fracción de propiedad y recibir ingresos por alquiler.
Cada RealToken representa una parte de una propiedad específica y otorga los mismos derechos que una inversión inmobiliaria tradicional. Los alquileres se distribuyen en stablecoins como DAI o USDC, lo que garantiza pagos regulares y seguros. RealT se encarga de la gestión del alquiler y administrativa para que los inversores se enfoquen únicamente en la rentabilidad de sus inversiones.
¿Cómo funciona la tokenización inmobiliaria en RealT?
La tokenización inmobiliaria consiste en dividir una propiedad en tokens digitales inscritos en la blockchain Ethereum y Gnosis Chain. Cada token representa una fracción de propiedad, brindando acceso a los alquileres y a las posibles plusvalías de la propiedad.
La compra de RealTokens es sencilla, sin recurrir a bancos, notarios o intermediarios financieros. Los inversores también pueden revender sus tokens en el mercado secundario a través de la plataforma YAM para obtener mejor liquidez comparado con el inmobiliario tradicional.
La blockchain garantiza una transparencia total, registrando cada transacción de manera inmutable. Los inversores pueden verificar en tiempo real los detalles de sus activos, los flujos de alquileres y la evolución del mercado. Este enfoque elimina riesgos de fraude y mejora la gestión de las inversiones.
Las ventajas de RealT
RealT presenta varios atractivos que la convierten en una alternativa atractiva a las inversiones inmobiliarias tradicionales:
- Accesibilidad financiera: la inversión comienza desde 50 $, haciendo el inmobiliario accesible a un público amplio. Esta flexibilidad permite a pequeños inversores diversificar su cartera;
- Mayor liquidez: a diferencia del inmobiliario tradicional, donde la reventa puede tomar tiempo, los RealTokens pueden intercambiarse rápidamente en un mercado secundario;
- Seguridad y transparencia: la blockchain registra todas las transacciones, garantizando una trazabilidad perfecta. Los inversores tienen control total sobre sus activos sin riesgo de manipulación;
- Ingresos pasivos regulares: los alquileres se distribuyen semanalmente en stablecoins, ofreciendo una fuente de ingresos fiable y sin demoras bancarias.
Con estas ventajas, RealT se impone como una solución que simplifica y moderniza la inversión inmobiliaria, manteniendo los beneficios de este mercado estable.
¿Cómo comprar tokens inmobiliarios en RealT?
Invertir en bienes raíces a través de RealT es un proceso rápido y simplificado gracias a la blockchain. La compra de tokens inmobiliarios no requiere ni banco ni intermediario, pero sigue varios pasos esenciales para garantizar la seguridad y transparencia de las transacciones.
El registro y la verificación de identidad
La inversión en RealT comienza con la creación de una cuenta en la plataforma. El usuario debe proporcionar su información personal y pasar una verificación de identidad (KYC). Este procedimiento es obligatorio para cumplir con las regulaciones financieras y asegurar la protección de los inversores.
La verificación de identidad garantiza que sólo las personas elegibles puedan comprar RealTokens. También protege la plataforma contra el fraude y el lavado de dinero. Una vez validada la identidad, el inversor puede acceder a las propiedades disponibles y realizar su primera compra.
Para almacenar los RealTokens, el inversor debe tener una cartera cripto compatible, como Metamask o Rabby. Esta cartera permite recibir y gestionar los tokens directamente en la blockchain para una autonomía total en la gestión de activos inmobiliarios.
La selección de las propiedades disponibles
Tras validar la cuenta, el inversor puede consultar la lista de propiedades disponibles en RealT. Cada propiedad viene acompañada de detalles precisos, entre los cuales:
- Rentabilidad por alquiler: monto de los alquileres percibidos en stablecoins;
- Ubicación: dirección de la propiedad y características del mercado inmobiliario local;
- Potencial de apreciación: posibilidad de valorización a largo plazo.
El inversor debe considerar varios criterios antes de comprar RealTokens. La tasa de rentabilidad influye directamente en la rentabilidad de la inversión, mientras que la ubicación puede afectar el precio futuro de la propiedad.
La plataforma también proporciona documentos legales y financieros para cada propiedad. Esta información permite a los inversores evaluar la solidez de la propiedad antes de finalizar la compra. Esta transparencia es una gran ventaja de RealT frente a la inversión inmobiliaria tradicional.
El proceso de compra de tokens
La compra de RealTokens se realiza en varios pasos sencillos. Una vez seleccionada la propiedad, el inversor elige la cantidad que desea invertir y procede al pago.
Existen varias opciones de pago disponibles:
- Ethereum (ETH);
- Stablecoins (USDC, DAI);
- Tarjeta bancaria (fiat convertido en cripto).
Tras el pago, la transacción se registra automáticamente en la blockchain. Los RealTokens se envían inmediatamente a la cartera del inversor. Este registro en la blockchain garantiza una prueba de compra infalsificable y segura.
Los tokens permanecen almacenados en la cartera del inversor, que puede conservarlos para recibir alquileres, revenderlos en el mercado secundario (YAM) o utilizarlos en DeFi como colateral para obtener préstamos en stablecoins.
Gracias a este proceso fluido y completamente digital, RealT simplifica la inversión inmobiliaria y la hace accesible a inversores de todo el mundo.
La rentabilidad y los ingresos pasivos con RealT
Invertir con RealT permite acceder a ingresos por alquiler regulares mientras se disfruta de la flexibilidad y la transparencia de la blockchain. A diferencia de otras formas de inversión inmobiliaria, RealT ofrece pagos frecuentes y una gestión automatizada.
Los rendimientos por alquiler y los pagos en stablecoins
Los inversores de RealT reciben los alquileres en forma de stablecoins (DAI o USDC). Estos pagos se distribuyen cada semana directamente en la cartera cripto de los poseedores de RealTokens. Esta regularidad es una ventaja frente al inmobiliario tradicional, donde los alquileres suelen pagarse mensualmente.
El rendimiento promedio de las propiedades de RealT varía según su localización y gestión. Algunas propiedades ofrecen una rentabilidad anual del 10 %, cifra mucho mayor que la de las inversiones inmobiliarias clásicas.
La blockchain garantiza un seguimiento en tiempo real de los flujos de los alquileres. Cada pago se registra de manera transparente e inmutable. A diferencia de una transferencia bancaria, donde pueden ocurrir errores, la distribución automatizada de los alquileres evita cualquier retraso u omisión.
Comparación con otras inversiones
La inversión vía RealT se distingue de otras opciones disponibles en el mercado. Los REITs (Real Estate Investment Trusts) permiten invertir en empresas propietarias de bienes inmuebles. Ofrecen una exposición indirecta al mercado inmobiliario, pero su valor fluctúa en función de los mercados financieros. Esta volatilidad puede reducir la estabilidad de los ingresos.
La inversión inmobiliaria tradicional requiere un capital inicial importante. Además, implica una gestión activa del alquiler y altos costos (notaría, impuestos, reparaciones). En comparación, RealT elimina estas limitaciones automatizando la gestión y reduciendo las barreras de entrada.
La DeFi y el staking a veces ofrecen rendimientos más altos, pero generalmente conllevan mayor riesgo. Las criptomonedas puestas en staking pueden estar sujetas a volatilidad y fluctuaciones del mercado. El inmobiliario tokenizado ofrece una alternativa estable, permitiendo diversificar una cartera de inversión.
La reinversión y el apalancamiento
Los ingresos generados por RealT pueden utilizarse para aumentar gradualmente los rendimientos de los inversores.
- La reinversión de ingresos por alquiler: los inversores pueden usar sus alquileres para comprar nuevos RealTokens, fortaleciendo así su cartera inmobiliaria sin inyectar fondos adicionales ;
- El uso de RealTokens como colateral: la plataforma RealT Money Market (RMM) permite pedir prestados stablecoins colocando sus RealTokens como garantía. Este enfoque da acceso a capital adicional sin vender los activos inmobiliarios mantenidos ;
- La optimización del capital: gracias a esta flexibilidad, un inversor puede generar rendimientos adicionales combinando ingresos por alquiler y préstamos en stablecoins.
Con estas diferentes estrategias, RealT ofrece una solución rentable y escalable, adaptada a inversores que buscan maximizar sus ingresos pasivos.
Algunos casos concretos de inversiones con RealT
RealT permite a los inversores adoptar diferentes estrategias para optimizar sus rendimientos. Algunos diversifican sus activos para limitar riesgos, mientras que otros usan mecanismos de apalancamiento para maximizar sus ganancias.
La diversificación con varias propiedades
Tomemos un inversor con un capital de 5,000 $ que decide comprar RealTokens repartidos en varias propiedades inmobiliarias ubicadas en Estados Unidos. Selecciona propiedades con rendimientos por alquiler variados, combinando edificios residenciales y casas.
Este enfoque le permite reducir su exposición a las fluctuaciones del mercado inmobiliario local. Si una de las propiedades experimenta una caída en el rendimiento, las otras continúan generando ingresos estables. Al diversificar en varios bienes y ubicaciones, disminuye su riesgo global y asegura sus ingresos pasivos.
En solo seis meses, este inversor verá acumularse sus alquileres en forma de stablecoins. Podrá entonces reinvertir estos ingresos en nuevas propiedades y aumentar progresivamente el valor de su cartera inmobiliaria.
El préstamo y el apalancamiento vía RealT Money Market
Consideremos otro inversor que ya posee RealTokens por un valor de 10,000 $. En lugar de vender sus activos para obtener liquidez, utiliza RealT Money Market (RMM) para pedir prestados 5,000 $ en stablecoins colocando sus tokens como garantía.
Con estos fondos, compra nuevos RealTokens, lo que le permite aumentar sus ingresos por alquiler sin tocar su capital inicial. Gracias a este apalancamiento, puede acelerar el crecimiento de su cartera inmobiliaria.
Después de un año, los alquileres percibidos le permitirán reembolsar gradualmente su préstamo, mientras conserva sus propiedades. Esta estrategia optimiza su rentabilidad y aumenta su exposición al mercado inmobiliario sin requerir aportes adicionales.
El inmobiliario tokenizado revoluciona la inversión haciendo este mercado más accesible y líquido. RealT ofrece una solución innovadora que permite adquirir fracciones de bienes inmuebles sin las limitaciones administrativas tradicionales. Gracias a la tokenización, los inversores pueden comprar, vender y gestionar sus activos fácilmente. La percepción de los alquileres en stablecoins asegura estabilidad financiera y rendimiento previsible. La integración con la DeFi añade posibilidades de optimización del capital, especialmente mediante el préstamo y la reinversión.
Ya sea para diversificar una cartera cripto o tradicional, RealT se posiciona como una alternativa eficaz, rentable y adaptada a las necesidades de los inversores modernos.
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