Formation DeFi : Maîtriser la finance décentralisée
Comprendre la finance décentralisée devient un enjeu stratégique pour de nombreux professionnels. Qu’il s’agisse d’exploiter de nouvelles opportunités ou de limiter les risques, la DeFi redéfinit les usages financiers. Protocoles de staking, lending, stablecoins, NFT ou DEX : autant de concepts à maîtriser pour accompagner des projets Web3 ou explorer des stratégies de rendement. La formation DeFi proposée par Alyra s’adresse aux profils qui souhaitent comprendre ces mécanismes en profondeur. Elle donne les outils pour décrypter, évaluer et appliquer les principes de la DeFi dans un cadre professionnel ou personnel. Unique en France par sa certification RS 6675, elle accompagne les apprenants dans un secteur en rapide structuration.
C’est quoi la DeFi ?
La Finance Décentralisée (DeFi) est historiquement la première industrie spécifique aux cryptomonnaies. Son principe consiste à reproduire des services financiers, mais sans dépendre d’intermédiaires tels que des banques ou des plateformes d’échanges.
Grâce aux smart contracts, il devient possible de :
- Prêter et emprunter des actifs ;
- Échanger des actifs ;
- Être teneur de marché en fournissant des liquidités ;
- Générer du rendement avec une transparence sur la provenance de ces derniers.
Tout cela grâce à la blockchain, sans tiers de confiance, ce qui fait que la finance décentralisée est un des cas d’utilisation les plus intéressants de cette technologie. Certaines institutions financières disposent même de leur propre filiale dédiée à l’exploration de la finance décentralisée, notamment la filiale Forge de la Société Générale.
Mais l’univers de la DeFi est également exigeant : il s’agit d’un secteur avec sa propre grammaire, où les expérimentations sont très nombreuses et où les risques sont importants, aussi bien sur le plan technique (faille dans les smart contracts, défaillance…) que sur le plan opérationnel (mauvaise gestion du risque, impermanent loss…).
Pourquoi suivre une formation DeFi aujourd’hui ?
Après plusieurs années d’expérimentation, on réalise que la finance décentralisée possède plusieurs avantages décisifs par rapport au système bancaire actuel, dont voici quelques exemples :
- Accessible à tout le monde, à tout moment : Les protocoles DeFi fonctionnent 24h/24 et 7 jours sur 7 et sont accessibles à n’importe qui possédant un portefeuille crypto.
- Tout est auditable : N’importe quel utilisateur peut consulter le code des applications qu’il utilise, et toute transaction effectuée sur cette application peut être consultée.
- Moins d’intermédiaires : Dans la finance classique, les intermédiaires sont nombreux et prélèvent chacun une commission. Dans la DeFi, ces intermédiaires n’ont plus lieu d’être, et cela améliore l’efficience des services proposés.
Tout ceci fait que la finance décentralisée peut apporter des bénéfices à l’activité de nombreux secteurs économiques. Si les premières années de la finance décentralisée faisaient office de “laboratoire à ciel ouvert”, il devient évident que ce secteur est en train de se professionnaliser en ce moment-même. Plus le temps passe, plus la finance décentralisée s’organise comme une industrie à part entière avec des bilans comptables, des équipes de développement dédiées à plein temps à des projets et des prestataires de service divers et variés.
Une preuve irréfutable que la DeFi est en train de se professionnaliser est que le secteur bancaire s’intéresse aussi à cet écosystème. On peut citer par exemple la Société Générale qui a créé Forge, une filiale dédiée à finance décentralisée qui est réputée pour ses nombreuses interactions sur la blockchain, ou encore toutes les institutions financières américaines qui cherchent à intégrer la blockchain dans leur infrastructure.
Finance Décentralisée : Une industrie qui crée ses propres métiers
Puisque la DeFi est une industrie qui émerge grâce à une nouvelle technologie, elle crée ses propres métiers. Bien que ces derniers soient méconnus du grand public, ils sont indispensables au bon fonctionnement des protocoles. Voici donc des exemples de métiers spécifiques à la DeFi :
Risk Curator
La gestion du risque est fondamentale en DeFi, car même sans faille de code, un mauvais paramétrage économique peut mettre en péril les fonds des utilisateurs. Ainsi, votre formation DeFi peut vous permettre de développer les compétences de Risk Curator.
Le Risk Curator analyse les protocoles (souvent de prêts et d’emprunts comme Aave ou Morpho) pour définir les paramètres de sécurité optimaux, tels que les ratios prêt-valeur ou les plafonds d’emprunt.
Des entreprises comme Chaos Labs, Llama Risk ou encore Steakhouse se sont spécialisés dans ce domaine, et ce métier nécessite une connaissance approfondie des projets, une capacité à lire le code (smart contracts), une vision globale de l’écosystème (la « plomberie » DeFi) et une grande adaptabilité.
Délégué de gouvernance
Une formation DeFi bien suivie peut habileter à jouer le rôle de délégué de gouvernance. Mais c’est qui le délégué de gouvernance. Notez que dans certains protocoles comme Aave, les décisions sont prises par les détenteurs de tokens, sauf que tous les détenteurs de tokens n’ont pas le temps ou l’expertise pour se renseigner sur les tenants et les aboutissants des décisions à voter.
En réponse à ce problème, le délégué de gouvernance agit comme un « parti politique » ou un représentant. Il reçoit le pouvoir de vote des utilisateurs et participe activement aux forums de gouvernance, rédige des propositions (AIP, DIP, etc.) et vote pour orienter l’avenir du protocole.
Ce rôle s’est professionnalisé avec l’apparition de plateformes de délégation comme GFXLabs ou encore l’Aave Chan Initiative, qui sont rémunérées par les trésoreries des DAOs pour leur expertise en développement, en finance ou en gestion de trésorerie.
Data Analyst
Les données sur la blockchain (ou données “onchain”) sont consultables par n’importe qui, mais il y a énormément de données à traiter, sans compter les nouvelles transactions qui sont ajoutées à chaque bloc.
C’est donc tout naturellement qu’on a retrouvé des data analysts pour apporter des informations claires sur toutes les informations que contiennent les données onchain. Et il y a de nombreuses façons d’utiliser les données onchain :
- Faire des estimations sur l’activité globale d’une application décentralisée ;
- Suivre une adresse précise pour détecter des activités suspectes comme du blanchiment d’argent ou du délit d’initié ;
- Faire des comptes-rendus sur un secteur précis (par exemple, les revenus générés par des protocoles DeFi).
La demande en analyse de données provenant de multiples acteurs fait que c’est devenu un métier spécifique à la DeFi. En raison de tout ce qui a été mentionné plus haut, les opportunités professionnelles sont nombreuses dans la finance décentralisée. Mais un certain nombre de connaissances sont nécessaires pour contribuer à cet écosystème, et Alyra vous propose de les acquérir dans la formation “finance décentralisée”.
C’est quoi la formation DeFi d’Alyra ?
La formation en finance décentralisée d’Alyra permet d’acquérir toutes les compétences nécessaires pour comprendre les enjeux de la DeFi, comprendre le fonctionnement des protocoles et apprendre à s’en servir. La formation s’étend sur 13 semaines.
Il s’agit d’une formation 100% en ligne, disponible en plusieurs formats (de 44h à 144h). Les sessions ont lieu en soirée. Ce format offre une flexibilité précieuse pour les salariés, indépendants ou entrepreneurs.
Tous les contenus sont disponibles en replay, permettant à chacun de suivre le rythme à sa manière. Mais puisque l’écosystème DeFi est en perpétuelle mutation, le contenu de la formation évolue en continu. Les modules sont ainsi régulièrement mis à jour pour intégrer les innovations les plus récentes.
Ce parcours s’adresse particulièrement à vous si :
- Vous êtes déjà un acteur de la finance traditionnelle et souhaitez vous renseigner sur ce secteur émergent ;
- Vous souhaitez avoir des bases solides pour une utilisation de la DeFi personnelle ou professionnelle ;
- Vous souhaitez maîtriser les outils nécessaires pour exploiter tout le potentiel de la DeFi ;
- Vous souhaitez contribuer à la finance décentralisée en tant que professionnel mais ne savez pas encore par où commencer.
Les objectifs principaux de la formation DeFi d’Alyra sont de former des acteurs à part entière de la DeFi, et d’accompagner des acteurs de la finance traditionnelle dans la découverte d’un nouveau secteur. Alyra met un point d’honneur à ce que les apprenants puissent trouver de l’emploi dans la blockchain, aussi bien en France qu’à l’international.
La formation DeFi d’Alyra s’articule autour de blocs progressifs. Il débute par les fondamentaux : comprendre les principes de la blockchain, rôle des smart contracts, introduction aux wallets, à la tokenisation et à la gouvernance décentralisée. Ces bases permettent d’aborder les modules plus complexes avec assurance.
Ensuite, viennent les sessions sur les mécanismes spécifiques de la DeFi (lending, staking, pools de liquidité, stablecoins, exchanges décentralisées, produits dérivés, NFT utilitaires, mécanismes de rendement passif). Tout au long de l’apprentissage, vous aurez accès à une plateforme sur laquelle vous développerez vos compétences de plusieurs façons :
- QCM ;
- Travaux pratiques ;
- Défis corrigés par les formateurs.
En outre, Alyra vous apporte du contenu frais chaque semaine, avec des lives dédiés à la pratique, mais aussi des lives animés par des personnalités de l’écosystème.
Formation DeFi : certifications, débouchés et accessibilité renforcée
Aujourd’hui, Alyra est le seul organisme à proposer une certification professionnelle reconnue en France, à savoir « exploiter la finance décentralisée dans la mise en œuvre d’applications blockchain (RS6675)« .
La certification est obtenue si la personne maîtrise l’ensemble des compétences suivantes :
- Réalisation d’un projet : réaliser en équipe un prototype d’application décentralisée répondant à un besoin réel ou fictif identifié ;
- Remise de livrables individuels (études d’opportunité, tableau de bord de veille, etc.) ;
- Soutenance devant un jury : faire une démonstration d’usage, présenter ses livrables et justifier sa contribution au projet ;
- Épreuve technique : réaliser plusieurs opérations et manipulations techniques sur la blockchain, expliquer chacune de ses actions et répondre aux questions techniques du jury.
Côté financement, Alyra propose une gamme complète de solutions adaptées à chaque profil. Le CPF, les OPCO, Pôle Emploi, les régions, ou encore les dispositifs de transition professionnelle peuvent financer tout ou partie du parcours. Il est également possible de régler en plusieurs fois via Alma. Alyra accompagne chaque candidat dans ses démarches. Une équipe dédiée analyse la situation, recommande le bon dispositif, monte le dossier et suit les échanges jusqu’à validation.
Le parcours proposé par Alyra offre un cadre structuré, accessible et certifiant pour comprendre, analyser et appliquer les mécanismes de la finance décentralisée. La formation permet de gagner en autonomie et de s’ouvrir à des opportunités concrètes dans un secteur en forte croissance. En rejoignant la formation DeFi d’Alyra, les apprenants intègrent un écosystème dynamique, animé par une communauté active et des intervenants de référence. Ils bénéficient d’un accompagnement complet, de modalités souples et d’un financement potentiellement intégral. Ce parcours représente une passerelle solide vers le Web3 pour celles et ceux qui veulent transformer leur curiosité en expertise, et leur expertise en impact.
Oui. La finance décentralisée impacte désormais des secteurs comme la gestion de patrimoine, l’innovation financière ou les stratégies d’investissement. Comprendre ses mécanismes permet de mieux anticiper les mutations du marché, même en dehors du Web3.
Non. Le parcours DeFi d’Alyra est conçu pour poser les bases avant d’aborder les modules avancés. Aucune compétence technique n’est requise au départ. Une curiosité pour l’innovation financière et l’économie numérique suffit pour débuter.
Absolument. L’objectif est justement de former des profils capables de transposer les outils DeFi dans un cadre professionnel traditionnel : analyse de protocole, veille réglementaire, structuration de produit ou accompagnement stratégique.
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Diplômé de Sciences Po Toulouse et titulaire d'une certification consultant blockchain délivrée par Alyra, j'ai rejoint l'aventure Cointribune en 2019. Convaincu du potentiel de la blockchain pour transformer de nombreux secteurs de l'économie, j'ai pris l'engagement de sensibiliser et d'informer le grand public sur cet écosystème en constante évolution. Mon objectif est de permettre à chacun de mieux comprendre la blockchain et de saisir les opportunités qu'elle offre. Je m'efforce chaque jour de fournir une analyse objective de l'actualité, de décrypter les tendances du marché, de relayer les dernières innovations technologiques et de mettre en perspective les enjeux économiques et sociétaux de cette révolution en marche.
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