BlackRock : Le token BUIDL séduit les institutions tandis que Binance élargit son soutien

La demande institutionnelle pour des actifs numériques sécurisés et porteurs de rendement continue de croître, et la dernière mise à jour de Binance signale un élan plus fort à venir. La plateforme a annoncé qu’elle acceptait désormais le token BUIDL de BlackRock comme garantie, ajoutant un actif réglementé et rémunérateur d’intérêts à son offre institutionnelle.

Binance renforce son offre institutionnelle avec l’ajout du BUIDL de BlackRock

Binance a introduit ce changement alors que les volumes d’échange parmi les grands investisseurs continuaient d’augmenter. BUIDL, coté à 1$, est adossé à des bons du Trésor américain à court terme ainsi qu’à d’autres actifs à faible risque. Depuis le lancement du token par BlackRock l’année dernière, sa capitalisation boursière a dépassé 2,5 milliards de dollars. 

Beaucoup d’institutions le considèrent comme une alternative plus sûre aux stablecoins connus car il génère un rendement grâce aux actifs sous-jacents. Les retours actuels avoisinent les 4%, tandis que BlackRock facture des frais de gestion de 0,2% à 0,5%. L’accès est limité aux investisseurs qualifiés qui s’engagent à investir au minimum 5 millions de dollars dans le fonds institutionnel de liquidité digitale en USD de BlackRock.

BlackRock a lancé BUIDL en mars 2024 comme son premier fonds sur une blockchain publique. Son expansion vers BNB Chain marque la phase suivante de sa distribution, plaçant le token sur un réseau avec plus de 7,4 milliards de dollars en valeur totale bloquée. Securitize, l’entreprise responsable de la gestion et de la tokenisation du fonds, supervise l’administration et les services de transaction digitale.

Carlos Domingo, CEO de Securitize, a déclaré que BUIDL séduit les traders institutionnels car il est perçu comme une garantie de haute valeur, ce qui peut augmenter la capacité d’emprunt sur les principales plateformes. 

Il a ajouté que l’intérêt pour les actifs tokenisés est croissant car ils permettent un règlement quasi instantané et réduisent les délais causés par les systèmes financiers traditionnels. Les registres classiques reposent souvent sur des logiciels obsolètes, tandis que les blockchains fournissent des enregistrements directs mis à jour en temps réel.

Une nouvelle classe d’actions arrive sur BNB Chain alors que la demande institutionnelle s’accélère

Dans le cadre de l’accord avec Binance, BlackRock lancera une nouvelle classe d’actions BUIDL sur BNB Chain. Binance a déclaré que cette démarche fait suite aux demandes soutenues d’institutions recherchant des garanties conformes, alignées à la fois avec ses partenaires bancaires tripartites et son fournisseur de conservation, Ceffu.

L’adoption croissante de BUIDL repose sur plusieurs avantages pratiques importants pour les grandes entreprises financières :

• Verse un rendement stable garanti par des Bons du Trésor américains.
• S’intègre aux cadres de conformité établis pour les institutions.
• Constitue une garantie solide pour les produits dérivés et transactions structurées.
• Permet un règlement rapide grâce à l’infrastructure blockchain.
• Fonctionne sous une structure de fonds réglementée gérée par Securitize.

Catherine Chen, responsable VIP & Institutionnel chez Binance, a déclaré que l’ajout de BUIDL renforce le lien de la plateforme avec la finance traditionnelle et aide les clients à développer leurs positions avec plus de confiance. Cette collaboration offre aux institutions un chemin plus clair pour détenir des actifs numériques adossés aux Bons du Trésor tout en respectant les contrôles internes et les exigences de risque.

Intégrer BUIDL avec nos partenaires bancaires triparty et notre partenaire de conservation crypto-native, Ceffu, répond à leurs besoins et permet à nos clients d’élargir leur allocation en toute confiance tout en respectant les exigences de conformité.

Catherine Chen

Avec BUIDL désormais disponible sur BNB Chain et accepté comme garantie sur Binance, les investisseurs institutionnels accèdent plus largement aux tokens réglementés et porteurs de rendement construits sur l’infrastructure blockchain. Ce développement pourrait attirer davantage d’entreprises vers les actifs tokenisés en quête d’instruments stables et générateurs d’intérêts sur un marché de plus en plus actif.