Rapport Chainalysis : L'IA alimente une nouvelle ère d'escroqueries crypto à fort impact

Les escroqueries liées aux cryptomonnaies ont atteint en 2025 un nouveau niveau en termes de rapidité d’exécution et d’ampleur, à mesure que les outils d’intelligence artificielle rendent la fraude plus crédible et plus difficile à détecter. Un nouveau rapport de la société d’analyse blockchain Chainalysis révèle que les escrocs extorquent davantage d’argent par victime tout en menant des opérations moins coûteuses et à plus grande échelle. Les pertes estimées s’élèveraient à 17 milliards de dollars pour l’année, un record historique.

Chainalysis constate que les escroqueries liées à l’IA rapportent 4,5 fois plus que les schémas traditionnels

Selon Chainalysis, cette explosion des pertes ne s’explique pas simplement par une hausse du nombre d’escroqueries, mais par une exécution optimisée. Le montant moyen extorqué par opération est passé de 782 $ en 2024 à 2 764 $ en 2025, soit une hausse de 253 %. Une prise de contact plus rapide, des usurpations d’identité crédibles et une messagerie automatisée permettent aux criminels de collecter davantage en un temps réduit.

Eric Jardine, responsable de la recherche chez Chainalysis, souligne que l’intelligence artificielle a profondément modifié la vitesse à laquelle ces escroqueries prennent de l’ampleur. Plus de 70 % des arnaques dopées à l’IA figurent aujourd’hui parmi les 50 % les plus volumineuses en termes de transferts. Les opérations sont plus rapides, paraissent plus authentiques et permettent d’extraire plus d’argent à chaque interaction.

Les escroqueries qui s’appuient sur des fournisseurs de services IA on-chain génèrent en moyenne 3,2 millions de dollars par opération. Ce chiffre est environ 4,5 fois supérieur à celui des arnaques ne présentant pas ce type de lien. De nombreux schémas reposent sur des logiciels de face swap, des vidéos deepfake ou encore des modèles linguistiques commercialisés par des fournisseurs basés en Chine, souvent diffusés via des chaînes Telegram.

La crédibilité joue un rôle central. Une fois que les victimes voient des visages familiers ou des figures d’autorité, la confiance augmente. Les criminels étendent ensuite ces interactions à des milliers de cibles simultanément. Les escroqueries d’usurpation d’identité gouvernementale montrent à quel point cette approche est efficace. Les schémas utilisant de fausses images ou vidéos d’officiels ont augmenté de plus de 1 400 % en 2025, avec des criminels se faisant passer pour des employés d’agences publiques, de banques et de plateformes crypto.

Les escroqueries sentimentales restent les plus coûteuses

L’une des plus grandes campagnes de phishing recensées visait des résidents américains à travers de fausses alertes de péage E-ZPass. Chainalysis a remonté la trace de l’opération jusqu’à un groupe chinois connu sous le nom de Darcula, également appelé la Triade Smishing. Au plus fort de leur activité, ces escrocs envoyaient jusqu’à 330 000 SMS en une seule journée. Malgré cette ampleur, les coûts d’infrastructure restaient faibles, avec des kits de phishing probablement vendus à moins de 500 $.

Les différents types d’escroqueries se différencient selon leur équilibre entre portée et confiance :

• Le phishing à grande échelle s’appuie sur une automatisation peu coûteuse et une cible très large.
• L’imitation via deepfake renforce la confiance et permet des paiements plus importants.
• Les escroqueries relationnelles échangent la rapidité contre un gain plus élevé par victime.
• Les outils IA réduisent le temps nécessaire à chaque interaction.
• Les coûts d’exploitation très bas augmentent considérablement les marges.

Les fraudes longue durée, connues sous le nom de pig butchering, demeurent parmi les plus néfastes. Les escrocs établissent une relation personnelle ou romantique sur plusieurs semaines ou mois, avant d’inciter les victimes à envoyer des montants croissants en cryptomonnaie. Le nom fait référence à une méthode consistant à engraisser lentement la victime avant de vider ses fonds.

Ces arnaques aboutissent généralement à des pertes bien plus élevées par victime que les escroqueries de type giveaways ou faux airdrops. Jardine précise que les escrocs arbitrent en permanence entre volume et crédibilité. Les arnaques rapides touchent plus de gens, mais les schémas basés sur la confiance extraient des sommes bien plus importantes auprès de moins de victimes.

Un exemple récent illustre cette efficacité redoutable : en décembre, une femme résidant à San Jose, Californie, a utilisé ChatGPT pour confirmer que son nouveau partenaire romantique était en réalité un escroc dans le cadre d’une arnaque de type pig-butchering. À ce moment-là, elle avait déjà perdu près d’un million de dollars en cryptomonnaie.

De nombreuses escroqueries par usurpation d’identité délaissent les plateformes centralisées pour se tourner vers les outils décentralisés, les ponts DeFi et les protocoles on-chain. Ces technologies sans permission permettent aux fonds de circuler sans point de contrôle, rendant leur traçabilité et leur récupération plus complexes.

L’IA transforme aussi la conversion en monnaies traditionnelles

À ce stade, l’intelligence artificielle joue encore un rôle limité dans les transferts on-chain, qui peuvent souvent être exécutés via des scripts simples. En revanche, des outils IA plus avancés pourraient intervenir à l’étape finale de l’encaissement. Jardine indique que l’IA pourrait permettre de générer massivement de faux comptes d’échange compatibles KYC, facilitant ainsi la conversion vers des devises fiat.

Les escroqueries par usurpation s’orientent vers le blanchiment DeFi

• Déplacement des fonds depuis les exchanges centralisés vers la DeFi.
• Automatisation accrue des transferts.
• Usurpation d’identité assistée par IA lors du cash-out.
• Des barrières d’entrée réduites, même pour des campagnes d’envergure.
• Un recyclage des actifs volés plus rapide.

Dans certaines régions du Myanmar et du Cambodge, des complexes entiers ont transformé le pig butchering en industrie structurée. Des victimes de traite humaine y sont forcées de perpétrer ces escroqueries, sous la menace ou la violence. Les cryptos ainsi extorquées sont ensuite blanchies via l’achat de biens de luxe.

Chainalysis note que les dernières interventions des forces de l’ordre confirment le lien étroit entre ces schémas et le crime organisé. En décembre, le ministère de la Justice des États-Unis a lancé une opération pour fermer plusieurs domaines web associés à un vaste réseau d’escroquerie au Myanmar. Les autorités ont mis au jour des structures criminelles exploitant à la fois les victimes financières et les travailleurs forcés.

Avec des outils d’IA de plus en plus accessibles et bon marché, Chainalysis alerte : l’efficacité des escroqueries va continuer à croître. À moins d’une amélioration rapide en matière de détection automatisée, d’éducation des utilisateurs et de coopération transfrontalière en matière d’enquêtes, la fraude crypto restera l’une des plus grandes menaces économiques pour l’écosystème.