Simple erreur ou laxisme dangereux ? L'exchange crypto Binance sous tension

Malgré un accord historique avec les autorités américaines en 2023 et des engagements stricts en matière de lutte contre le blanchiment d’argent, Binance aurait échoué à bloquer des comptes suspects. Ces derniers auraient transféré des sommes colossales, soulevant de sérieuses questions sur l’efficacité réelle des contrôles mis en place.

Des failles béantes dans le système de surveillance

En novembre 2023, Binance acceptait de payer une amende record de 4,368 milliards de dollars pour avoir violé les lois sur le secret bancaire et les sanctions américaines. 

Cet accord provoquait la démission de Changpeng Zhao, son PDG emblématique, et imposait à la plateforme une surveillance draconienne de cinq ans par le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN). L’objectif était clair : transformer Binance en acteur irréprochable de la conformité réglementaire.

Pourtant, des documents internes divulgués au Financial Times racontent une tout autre histoire. Treize comptes suspects auraient poursuivi leurs activités sans encombre après novembre 2023. 

Parmi eux, celui d’une Vénézuélienne de 25 ans qui a reçu plus de 177 millions de dollars en crypto entre avril 2022 et 2024. Ce compte a modifié ses coordonnées bancaires pas moins de 647 fois en quinze mois, utilisant 496 comptes différents répartis à travers les Amériques. Un comportement qui aurait dû déclencher toutes les alarmes.

Un autre cas interpelle : un employé de banque vénézuélien de 30 ans, dont le compte a transité 93 millions de dollars. Les journaux de connexion révèlent des connexions à Caracas à 15h56, puis au Japon sept heures plus tard. Une impossibilité physique qui suggère soit un partage de compte, soit l’utilisation de réseaux privés virtuels pour masquer l’origine réelle des transactions.

Binance, entre défense et surveillance renforcée

L’analyse des flux financiers dévoile des connexions encore plus préoccupantes. Entre février 2022 et mars 2023, ces 13 comptes ont reçu collectivement 29 millions de dollars en USDT provenant de portefeuilles ultérieurement gelés par Israël pour liens avec le financement du terrorisme. 

La majeure partie de ces fonds provenait de quatre portefeuilles associés au Syrien Tawfiq Al-Law, accusé de transférer des sommes illicites pour le Hezbollah, les Houthis au Yémen et des entités liées au régime d’Assad.

Ces portefeuilles ont été saisis par Israël en mai 2023, plusieurs mois avant l’accord Binance-États-Unis. L’OFAC (Office of Foreign Assets Control) a ensuite sanctionné Al-Law en mars 2024. 

Binance souligne qu’elle « évalue les transactions en fonction des informations disponibles au moment où elles ont lieu » et qu’aucun des portefeuilles ne figurait officiellement sur les listes de sanctions lors des transferts mentionnés.

La plateforme affirme disposer de « systèmes robustes pour identifier et examiner les transactions suspectes ». Elle insiste sur le fait qu’elle opère sous la supervision d’un organisme de contrôle indépendant depuis novembre 2023 et respecte toutes les sanctions financières applicables. Binance rejette catégoriquement la présentation du Financial Times, estimant que le rapport déforme la réalité de ses efforts de conformité.

En somme, le non-respect de l’accord pourrait coûter cher à Binance : une amende supplémentaire de 150 millions de dollars plane au-dessus de la plateforme. Pour un exchange qui domine le marché mondial avec plus de la moitié des volumes de trading, ces révélations ternissent une réputation déjà écornée.