xStocks en Kraken: Las acciones tokenizadas estadounidenses llegan a Europa
La plataforma de intercambio Kraken lanza oficialmente xStocks para los inversores europeos, permitiendo comprar versiones tokenizadas de acciones y ETF estadounidenses como Apple, Tesla o NVIDIA. Una revolución en el acceso a los mercados de EE. UU., pero con sutilezas a comprender.
En breve
- Kraken lanza xStocks, acciones y ETF tokenizados de EE.UU. accesibles para europeos.
- Trading extendido, inversión desde 1 € y dividendos reinvertidos automáticamente.
- Activos on-chain utilizables en DeFi, dentro de un marco regulatorio estructurado.
¿Qué es xStocks? Definición y funcionamiento
Los xStocks son representaciones tokenizadas de acciones y ETF estadounidenses cotizados en bolsa. Desarrollados en asociación con la fintech suiza Backed Finance, estos instrumentos financieros innovadores se emiten en forma de tokens SPL en la blockchain Solana. Cada xStock está respaldado por una acción real con una proporción estricta de 1:1, con los títulos subyacentes detenidos por custodios autorizados bajo supervisión regulatoria suiza.
Concretamente, cuando un inversor compra un AAPLx (xStock Apple), Backed Finance posee una acción real de Apple en custodia. Esta arquitectura garantiza que la oferta de tokens se mantenga perfectamente alineada con los activos reales en custodia. Los precios se actualizan en tiempo real mediante flujos de datos de Chainlink, asegurando una correspondencia fiel con las cotizaciones de Wall Street.
Kraken ofrece actualmente 60 activos tokenizados: 55 acciones individuales incluyendo gigantes tecnológicos como Apple (AAPLx), Tesla (TSLAx), NVIDIA (NVDAx), Microsoft, Amazon y Meta, además de 5 ETF entre los que destaca el famoso SPDR S&P 500 (SPYx). La lista completa está disponible en xstocks.fi/products.
Ventajas concretas para el inversor europeo
Trading extendido y accesibilidad financiera
La principal ventaja de los xStocks radica en su accesibilidad 24 horas al día, 5 días a la semana, muy por encima del horario tradicional de Wall Street limitado a unas 6h30 diarias. Para los inversores que utilizan una wallet personal compatible con Solana, el trading es posible incluso 24/7 mediante protocolos DeFi como Jupiter o Raydium.
La inversión fraccionada es otra ventaja destacable: es posible adquirir xStocks a partir de solo 1 euro, sin obligación de comprar una acción entera. Esta democratización permite a pequeños inversores acceder a títulos cuyo precio unitario puede superar varios cientos de dólares. Además, no se aplican comisiones de trading al comprar con USD o USDG en Kraken.
Dividendos e integración DeFi
Los dividendos generados por las acciones subyacentes son reinvertidos automáticamente en el activo correspondiente. En lugar de recibir un pago en efectivo, el saldo de tokens del inversor aumenta proporcionalmente, a través de un sistema multiplicador gestionado por Backed Finance. Este mecanismo simplifica la gestión y favorece la capitalización compuesta.
La naturaleza on-chain de los xStocks también abre posibilidades inéditas: uso como colateral en protocolos de préstamos como Kamino (primer protocolo DeFi importante en aceptar acciones tokenizadas), provisión de liquidez en pools AMM, o transferencia instantánea entre plataformas sin intermediarios.
Elegibilidad y marco regulatorio
Los xStocks están accesibles para residentes del Espacio Económico Europeo (EEE) tras completar un cuestionario de idoneidad. En cambio, están no disponibles en Estados Unidos, Canadá, Reino Unido, Australia y Bélgica.
La compra se realiza exclusivamente con moneda fiat (EUR, USD) en Kraken. Los tokens son emitidos por Backed Assets (JE) Limited, una entidad con sede en Jersey, y distribuidos a través de Payward Digital Solutions Ltd bajo licencia de la Bermuda Monetary Authority. Esta estructura busca asegurar el cumplimiento con las regulaciones europeas, en particular MiFID II.
¿Cómo comprar xStocks en Kraken?
Para acceder a los xStocks, los usuarios elegibles deben primero completar la verificación de identidad (KYC) en Kraken, y luego responder a un cuestionario de idoneidad. Tras validación, la compra se realiza directamente desde la app Kraken Pro o el sitio web, en EUR o USD. Los tokens pueden luego conservarse en la plataforma o retirarse a un wallet Solana (Phantom, Solflare) o compatible con Ethereum para una custodia propia completa.
En resumen: lo que hay que retenir
60 acciones y ETF tokenizados de EE. UU. (Apple, Tesla, NVIDIA, S&P 500…)
- Trading 24/5 en Kraken, 24/7 en DeFi
- Inversión desde 1€, sin comisiones en USD/USDG
- Dividendos reinvertidos automáticamente
- Sin derecho a voto ni propiedad legal de la acción
- Disponible en el EEE (excepto EE. UU., Reino Unido, Canadá, Australia, Bélgica)
El trading de productos derivados conlleva riesgos y no es adecuado para todos los inversores. Puede perder más que su inversión inicial. Consulte nuestra página de divulgación de riesgos en eu.kraken.com. Los productos derivados son proporcionados por Payward Europe Digital Solutions (CY) Limited, regulada por la Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC), licencia n.º 342/17.
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