On-chain foreign exchange (FX) is a new model of global value exchange that offers a faster, cheaper, and more efficient alternative for cross-border payments.
— Uniswap Labs 🦄 (@Uniswap) January 19, 2023
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Le forex peut économiser jusqu’à 80 % de frais de transaction grâce à la DeFi
sam 21 Jan 2023 ▪
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Le paiement des frais sur le marché des changes constitue un réel casse-tête pour les acteurs. Bien qu’il existe des astuces pour les limiter au maximum, le coût de ces frais reste encore dans l’ensemble élevé. Aujourd’hui, c’est quasiment impossible d’opérer sur ce marché sans dépenser des sommes non-négligeables en frais de transaction. La solution à ce défi est peut-être en train d’émerger.
Vers un marché des changes avec des coûts plus accessibles ?
Tendons-nous vers un marché des changes (Forex) à faibles coûts pour les opérateurs ? C’est ce que semble indiquer le récent rapport d’un groupe de chercheurs des sociétés de technologie financière décentralisée Circle et Uniswap. Le rapport est disponible depuis le jeudi 19 janvier.
Le rapport établit qu’il est possible de réduire les frais dépensés en opération diverses sur le marché des changes. Pour y parvenir, il faut que le forex abandonne les mécanismes centralisés actuels de la finance pour adopter les protocoles de finance décentralisée (DeFi) basés sur la blockchain.
L’étude intitulée « On-chain Foreign Exchange and Cross-border Payments » s’appuie sur l’analyse, de juillet 2022 à janvier 2023, de transactions ayant pour objet les stablecoins USDC et EUROC. Ces stablecoins sont respectivement adossés au dollar et à l’euro.
Sur cette période, ces stablecoins ont affiché un volume total d’échanges de 128 millions de dollars pour presque 8 millions de dollars certains jours. Pour les chercheurs, ceci est le signe qu’il existe bien une alternative « raisonnable » au marché des changes classiques.
Le protocole DeFi, une technologie sous-exploitée sur le Forex ?
Si les protocoles DeFi ont connu une ascension fulgurante dans le secteur financier ces dernières années, une tendance similaire se constate peu sur le Forex. D’après les chercheurs, ce marché gagnerait à adopter les mécanismes de finance décentralisée dans ses procédures. Un choix qui peut augmenter conséquemment les revenus des acteurs.
En comparant les coûts associés au modèle bancaire classique, système le plus utilisé sur le Forex, à ceux générés sur les marchés de changes recourant à la DeFi, les analystes de Circle et Uniswap ont pu établir que l’utilisation de protocoles DeFi permettrait aux participants du marché des changes de réaliser beaucoup plus d’économies. On parle plus précisément de jusqu’à 80 % de frais de transaction.
L’enjeu pour les opérateurs de ce marché, c’est d’arriver à stimuler l’adoption de ces mécanismes à grande échelle. Une démarche qui pourrait s’accélérer voire s’imposer avec l’engouement croissant pour les stablecoins.
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Diplômé de Sciences Po Toulouse et titulaire d'une certification consultant blockchain délivrée par Alyra, j'ai rejoint l'aventure Cointribune en 2019. Convaincu du potentiel de la blockchain pour transformer de nombreux secteurs de l'économie, j'ai pris l'engagement de sensibiliser et d'informer le grand public sur cet écosystème en constante évolution. Mon objectif est de permettre à chacun de mieux comprendre la blockchain et de saisir les opportunités qu'elle offre. Je m'efforce chaque jour de fournir une analyse objective de l'actualité, de décrypter les tendances du marché, de relayer les dernières innovations technologiques et de mettre en perspective les enjeux économiques et sociétaux de cette révolution en marche.
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