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Pourquoi les baby-boomers abandonnent-ils l'or pour le bitcoin ?

mer 21 Fév 2024 ▪ 8 min de lecture ▪ par Luc Jose A.
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L’écosystème financier connaît une nouvelle tendance impliquant des baby-boomers. Cette classe d’investisseurs nés entre 1943 et 1965 se désintéresse de l’or. Désormais, elle jette son dévolu sur les ETF Bitcoin Spot. Cette dynamique interroge nombre d’analystes des marchés financiers. Pour cause, l’or est historiquement considéré comme un actif qui sécurise le patrimoine contre les risques financiers comme l’inflation. De ce point de vue, cette évolution marque un changement significatif dans les préférences d’investissement de cette cohorte d’investisseurs. Quels facteurs motivent cette transition vers les ETF Bitcoin Spot et quelles répercussions cela entraîne-t-il pour l’avenir des investissements ? Nous vous livrons, dans cet article, une analyse sur la question.

Le bitcoin, la nouvelle attraction des baby-boomers

Les baby-boomers, les investisseurs les plus friands des ETF Bitcoin Spot…

L’émergence des ETF Bitcoin a attiré l’attention d’un groupe qui n’est généralement pas associé aux tendances financières de pointe. Il s’agit des baby-boomers, c’est-à-dire les personnes nées entre 1943 et 1965.

Traditionnellement caractérisés par une préférence pour la sécurité, les investissements immobiliers et un penchant pour l’or en période d’incertitude économique, les baby-boomers gravitent désormais autour des cryptos avec une appétence pour le bitcoin. Ce qui marque une rupture significative avec leurs stratégies d’investissement traditionnelles.

Bankrate fait état de ce changement notable. Selon les révélations de la firme financière, les baby-boomers détiennent actuellement la plus grande part de cryptos parmi tous les groupes d’âge. À la mi-2023, ils détenaient environ 32 % du marché des cryptos, dépassant à la fois la génération Z, avec 11 %, et les milléniaux, avec 30 %.

Cette adoption inattendue des actifs numériques souligne une évolution fondamentale du comportement d’investissement au sein des baby-boomers. L’attrait des ETF Bitcoin au comptant semble présenter de multiples facettes pour ces derniers. Leurs perspectives d’investissement semblent changer de direction avec l’acceptation et l’intégration croissante des cryptos sur les marchés financiers traditionnels. Alors qu’ils ont toujours privilégié les actifs tangibles tels que l’immobilier et l’or.

Des facteurs comme la facilité d’accès, le potentiel de diversification et les possibilités perçues de rendements substantiels pourraient être à l’origine de cette évolution vers les investissements crypto. En outre, la familiarité croissante des baby-boomers avec la technologie et l’économie numérique contribue probablement à leur ouverture. Notamment en ce qui concerne l’exploration de voies d’investissement alternatives telles que les ETF Bitcoin Spot. Ce ne sont peut-être pas là les seules raisons.

… Parce que l’or tendrait à devenir has-been ?

Le début de l’année 2024 a posé des défis importants pour l’or. Comme l’a souligné le Conseil mondial de l’or, les flux des ETF adossés à l’or ont connu une baisse continue. Cette tendance signale une diminution de l’intérêt des investisseurs pour cet actif traditionnel.

Le Conseil attribue cette tendance baissière aux réactions du marché face aux spéculations sur les baisses de taux anticipés par les principales banques centrales. Résultat, les prix de l’or ont baissé en janvier, freinant l’enthousiasme des investisseurs pour les ETF sur l’or. Ce changement de sentiment s’est traduit par une réduction collective de 51 tonnes des avoirs mondiaux en ETF sur l’or, pour un total de 3 175 tonnes. En parallèle, le total des actifs sous gestion des ETF aurifères a diminué de 2 %, atteignant 210 milliards de dollars.

Fait remarquable, janvier 2024 a marqué le huitième mois consécutif de baisse des actifs des ETF adossés à l’or dans le monde. Une dynamique particulièrement marquée en Amérique du Nord et en Europe. Ce qui met en exergue un changement profond dans les préférences des investisseurs qui se détournent de l’or en tant que véhicule d’investissement privilégié.

Des facteurs tels que l’évolution des conditions macroéconomiques et les changements de politique des banques centrales auraient contribué à réduire l’attrait des ETF sur l’or auprès des investisseurs. Contrairement à la perception traditionnelle de l’or comme valeur refuge, la baisse persistante des flux des ETF sur l’or suggère une réévaluation de son rôle dans les portefeuilles d’investissement. On peut dès lors supposer que les baby-boomers ont potentiellement compris ces changements, ce qui les a poussés à changer leurs dynamiques en matière d’investissement en réponse à l’évolution des conditions de marché.

Les sens de la fuite des baby-boomers vers les ETF Bitcoin Spot

La transition des baby-boomers vers les ETF Bitcoin signifie un changement de paradigme significatif dans le comportement d’investissement, sous l’effet de plusieurs facteurs clés. Tout d’abord, l’émergence de nouveaux ETF Bitcoin, associée à des campagnes publicitaires ciblées des gestionnaires d’actifs comme BlackRock et VanEck, a attiré l’attention des baby-boomers.

Ce ciblage délibéré des baby-boomers suggère un effort stratégique visant à exploiter leurs ressources financières substantielles et les orienter vers des investissements crypto. Pour rappel, les baby-boomers pèsent globalement 84 000 milliards de dollars !

Ensuite, la disponibilité des ETF Bitcoin a permis aux baby-boomers de participer à un segment de marché qui était auparavant dominé par les jeunes générations. Les données indiquent que si les jeunes investisseurs ont été les premiers à adopter les cryptos, ils affichent également une préférence pour les instruments d’investissement réglementés tels que les ETF. Ceci, pour des raisons de tolérance au risque et de surveillance du marché. Toutefois, l’introduction d’ETF Bitcoin au comptant pourrait ne pas modifier de manière significative les intentions d’investissement des jeunes générations. Ce qui est logique puisqu’elles sont déjà activement engagées dans des investissements directs dans les cryptos.

Au-delà des décisions d’investissement individuelles, l’afflux des séniors dans les ETF Bitcoin a des implications plus larges pour l’allocation du capital et la dynamique des classes d’actifs. Avec les baby-boomers qui représentent environ 61 % de la richesse nord-américaine et les populations vieillissantes de nombreux Etats, cette tendance pourrait remodeler significativement les flux de capitaux. Ce changement souligne l’évolution du paysage des marchés financiers. Un univers où les normes d’investissement traditionnelles sont remises en question par une génération de plus en plus encline à utiliser des actifs numériques tels que le bitcoin (BTC).

Conclusion

En fin de compte, le changement de comportement des baby-boomers vers les ETF Bitcoin Spot marque un tournant significatif dans le paysage financier. Motivés par la disponibilité croissante des ETF Bitcoin et les défis auxquels est confronté l’or, ils réorientent leurs investissements vers des actifs numériques. Cette transition reflète une évolution des préférences d’investissement et pourrait remodeler l’allocation du capital à l’échelle mondiale. Avec les baby-boomers représentant une part importante de la richesse, leur adhésion aux cryptos ouvre un nouvel horizon pour les marchés financiers. Une dynamique remettant en question les normes traditionnelles et ouvrant la voie à une ère d’investissement numérique soutenu.

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Luc Jose A.

Diplômé de Sciences Po Toulouse et titulaire d'une certification consultant blockchain délivrée par Alyra, j'ai rejoint l'aventure Cointribune en 2019. Convaincu du potentiel de la blockchain pour transformer de nombreux secteurs de l'économie, j'ai pris l'engagement de sensibiliser et d'informer le grand public sur cet écosystème en constante évolution. Mon objectif est de permettre à chacun de mieux comprendre la blockchain et de saisir les opportunités qu'elle offre. Je m'efforce chaque jour de fournir une analyse objective de l'actualité, de décrypter les tendances du marché, de relayer les dernières innovations technologiques et de mettre en perspective les enjeux économiques et sociétaux de cette révolution en marche.

DISCLAIMER

Les propos et opinions exprimés dans cet article n'engagent que leur auteur, et ne doivent pas être considérés comme des conseils en investissement. Effectuez vos propres recherches avant toute décision d'investissement.