Eric Trump accuse les banques de bloquer des rendements crypto bien plus élevés
Le fils du président américain ne mâche pas ses mots. Dans une série de publications sur X, Eric Trump accuse JPMorgan, Bank of America et Wells Fargo de saboter activement les produits de rendement en crypto, pour mieux protéger leurs marges colossales. Une guerre ouverte entre Wall Street et le monde crypto vient de franchir un nouveau cap.
En bref
- Eric Trump accuse les grandes banques américaines de lobbying agressif contre les produits crypto à haut rendement.
- Les comptes d’épargne classiques rapportent entre 0,01 % et 0,05 % par an, contre 4 % versés par la Fed aux banques.
- Les plateformes crypto et stablecoins promettent des rendements de 4 à 5 % ou plus aux utilisateurs.
Wall Street contre la crypto, le lobby des taux bas
Le 4 mars 2026, Eric Trump a publié un message percutant sur X, visant directement les mastodontes de la finance américaine. Selon lui, JPMorgan Chase, Bank of America et Wells Fargo mènent une campagne de lobbying agressive pour empêcher les Américains d’accéder à des produits d’épargne en crypto offrant des rendements bien supérieurs à ceux des banques traditionnelles.
Le constat qu’il dresse est brutal : les banques versent aux épargnants entre 0,01 % et 0,05 % par an sur leurs comptes d’épargne, pendant que la Réserve fédérale leur rémunère leurs réserves à hauteur de 4 %. Un écart colossal qui génère des profits records pour les établissements financiers, au détriment du simple déposant.
« La prochaine fois que vous verrez une grande banque dépenser des milliards pour un siège social flambant neuf à Midtown Manhattan, vous saurez exactement d’où vient cet argent », a-t-il écrit, sans ambiguïté.
Face à cette réalité, des plateformes crypto proposent des rendements sur stablecoins allant de 4 à 5 %, voire plus. Des chiffres qui font manifestement trembler Wall Street.
Le Clarity Act, l’enjeu réglementaire au cœur de la bataille
Cette guerre n’est pas seulement une querelle de chiffres. Elle se joue aussi dans les couloirs du Congrès américain. Eric Trump pointe du doigt l’American Bankers Association (ABA) et d’autres groupes de pression, qui dépensent des millions pour limiter ou interdire ces rendements via le Clarity Act, un texte adopté par la Chambre des représentants en 2025, mais toujours bloqué au Sénat.
Ce projet de loi vise pourtant un objectif clair : définir les règles du jeu pour les marchés d’actifs numériques, notamment sur la question des récompenses versées par les plateformes crypto et les émetteurs de stablecoins. Un sujet directement lié à l’essor de la DeFi et à des projets comme World Liberty Financial, associé à la famille Trump.
Le 4 mars également, Donald Trump est monté au créneau sur Truth Social, fustigeant les banques et exigeant une adoption rapide du Clarity Act. Il a prévenu : sans ce texte, l’industrie Web3 américaine risque de fuir vers d’autres pays, notamment la Chine.
La bataille entre finance traditionnelle et crypto entre dans une phase décisive. Si les rendements des stablecoins venaient à se démocratiser, des milliards de dollars de dépôts bancaires pourraient migrer vers la blockchain. Les grandes banques ont donc beaucoup à perdre, et visiblement tout à faire pour retarder l’échéance.
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