Guide de conformité KYB avec Wecan Comply

Dans un environnement financier soumis à des réglementations de plus en plus strictes, la conformité KYB (Know Your Business) s’impose comme une nécessité pour les institutions financières. Wecan Comply, la plateforme de la regtech suisse Wecan Group. Elle simplifie le processus de compliance des banques et autres institutions financières, et leur permet aussi de mieux protéger leurs données. Cet article se propose de décortiquer les diverses fonctionnalités de Wecan Comply et de dévoiler comment cette plateforme facilite la conformité KYB.

La conformité KYB : quelle importance ?

Le KYB ou Know Your Business est un processus de vérification et de validation des informations relatives aux entreprises avec lesquelles une organisation envisage d’entretenir une relation commerciale. Semblable au KYC (Know Your Customer), qui est axé sur les individus, le KYB est important pour les relations B2B (Business to Business). Il s’agit d’un ensemble de procédures et de pratiques visant à évaluer le risque associé à une entreprise partenaire, notamment en vérifiant son identité, sa structure organisationnelle, son historique financier et sa réputation. L’importance de la conformité KYB ne peut être sous-estimée, surtout dans le monde financier complexe d’aujourd’hui.

Le KYB permet aux entreprises de réduire les risques associés à la fraude, au blanchiment d’argent et à d’autres activités illégales. En connaissant bien l’entreprise avec laquelle elles s’engagent, les organisations peuvent évaluer les risques potentiels et prendre des mesures préventives.

De plus, de nombreuses juridictions exigent désormais que les entreprises effectuent des vérifications KYB pour se conformer aux réglementations locales et internationales. Le non-respect de ces réglementations peut entraîner des sanctions sévères.

Le processus de KYB peut également aider à optimiser les opérations en éliminant les inefficacités liées à la gestion des relations avec des entreprises à haut risque. Les organisations qui l’adoptent peuvent ainsi réaliser d’importantes économies, mais aussi gagner du temps précieux.

Une bonne pratique de KYB peut améliorer la réputation d’une entreprise en montrant qu’elle prend au sérieux ses obligations de conformité et de gestion des risques. Cela peut, à son tour, renforcer la confiance avec les partenaires commerciaux et les clients.

Wecan Comply : de quoi s’agit-il ?

Wecan Comply est une plateforme développée par Wecan Group SA, une société suisse spécialisée dans le développement d’applications blockchain. Cette plateforme est spécialement conçue pour faciliter les interactions quotidiennes entre les banques, les intermédiaires financiers, les clients privés, les auditeurs et les régulateurs. Elle a connu un succès impressionnant depuis son lancement, grâce à ses fonctionnalités avancées et à son approche centrée sur la sécurité des données.

Les fonctionnalités de Wecan Comply

Déjà adoptée par une centaine d’institutionnels, la solution Wecan Comply a connu un impressionnant succès depuis son lancement. Elle doit cette réussite fulgurante aux nombreuses fonctionnalités qu’elle propose à ses utilisateurs.

Partage sécurisé des données

La plateforme utilise des technologies de cryptage avancées pour permettre un échange rapide et sécurisé des données de conformité entre les banques et les gestionnaires d’actifs externes. Cette fonctionnalité met définitivement fin aux processus manuels laborieux, aux erreurs, aux retards et rend les opérations fluides.

Mise à jour simultanée

Grâce à cette fonction, les deux entités peuvent synchroniser leurs données en temps réel. Toutes les parties disposent ainsi des informations les plus récentes et peuvent prendre des décisions éclairées.

Vue globale en temps réel

Wecan Comply offre une vue globale et en direct du statut de conformité de chaque utilisateur. Cette fonctionnalité est particulièrement utile pour les responsables de la conformité et les gestionnaires d’actifs, car elle leur permet de suivre en temps réel les exigences de conformité et les tâches associées. Elle facilite donc la gestion proactive des risques.

Gestion des cartons de signatures

La gestion des cartons de signatures est une autre fonctionnalité qui distingue Wecan Comply. Elle permet de gérer de manière sécurisée les droits de signatures et de les mettre à jour auprès de toutes les contreparties concernées. Elle renforce la sécurité et l’authenticité des transactions financières.

Réseau crypté et sécurisé

La sécurité est au cœur de Wecan Comply. Les clients bénéficient d’un réseau crypté et fermé, ce qui garantit une sécurité optimale pour toutes les transactions et les données stockées. De plus, la plateforme assure que toutes les données sont stockées dans un coffre-fort numérique crypté, accessible uniquement par le propriétaire légitime des données.

Comment Wecan Comply facilite la conformité KYB ?

Plateforme révolutionnaire aux nombreux atouts, Wecan Comply facilite la conformité KYB des entreprises. Voici comment !

Contrôle et propriété des données

L’un des aspects les plus innovants de Wecan Comply est la manière dont il redonne le contrôle et la propriété des données aux utilisateurs. Dans le monde complexe de la conformité financière, la propriété des données n’est toujours pas acquise. Wecan Comply permet à ses clients de stocker leurs données dans un coffre-fort numérique sécurisé. Ce coffre-fort est uniquement accessible par l’utilisateur, ce qui signifie que même Wecan n’a pas accès à ces données sensibles.

Ce niveau de contrôle convient aux institutions financières qui doivent se conformer à des réglementations strictes en matière de protection des données. En redonnant la propriété des données aux clients, Wecan Comply assure que les institutions peuvent facilement prouver leur conformité aux régulateurs, tout en garantissant la sécurité et la confidentialité des données.

Standardisation et efficacité

La standardisation des données est un autre domaine où Wecan Comply excelle. Toutes les données sont structurées de manière uniforme. Cela facilite non seulement le partage des données et leur analyse, mais aussi les audits de conformité.

Cette standardisation apporte une efficacité sans précédent dans le partage et la demande d’informations. En éliminant les incohérences et les erreurs qui peuvent survenir lors de la manipulation de données non standardisées, Wecan Comply permet aux institutions financières de se concentrer sur des tâches plus stratégiques, tout en réduisant les risques associés à la non-conformité.

Sécurité avancée

La plateforme utilise des solutions de cryptage avancées pour garantir que toutes les données stockées sont à l’abri des menaces externes. Le stockage des données est également distribué et réparti entre les entités du réseau fermé.

De plus, toutes les modifications apportées aux données sont rendues auditables grâce à la technologie blockchain. Chaque transaction ou modification est donc enregistrée de manière transparente.

Conclusion

Wecan Comply s’impose comme une solution incontournable pour les institutions financières qui cherchent à se conformer au KYB (Know Your Business). Cette plateforme ne se contente pas de simplifier les processus de conformité. Elle réinvente la manière dont les organisations financières gèrent leurs données sensibles et respectent les réglementations en vigueur, tout en offrant une transparence et une sécurité sans précédent. Par ailleurs, Wecan Comply n’est pas le seul produit phare de l’entreprise Wecan. Wecan Token est le jeton utilitaire du groupe, conçu pour des transactions sécurisées et transparentes. La messagerie distribuée Wecan Connect est une autre innovation de la société. Elle a été conçue pour répondre aux besoins spécifiques des grands acteurs du secteur financier. Chacun de ces produits joue un rôle crucial dans la modernisation et la sécurisation des opérations financières et de conformité.