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Les cryptos les plus prometteuses pour 2024

17 min de lecture ▪ par Luc Jose A.

Alors que le marché continue de mûrir, 2024 s’annonce comme une année déterminante pour les cryptos, avec de nouvelles opportunités et défis. Face à un éventail de choix, du bitcoin aux actifs émergents, les investisseurs doivent faire preuve de discernement pour identifier les options les plus prometteuses. Cet article se propose de guider les lecteurs à travers les principaux critères pour repérer les cryptomonnaies d’avenir, d’analyser les principales monnaies numériques à surveiller et d’examiner les risques associés à ces investissements.

Des pièces de cryptomonnaies
1. Les critères à suivre pour dénicher les cryptomonnaies prometteuses
a. Innovation technologique
b. Adoption et utilité
c. Communauté et soutien des développeurs
d. Performance du marché et stabilité
e. Conformité réglementaire
2. Les cryptomonnaies à surveiller en 2024
a. Bitcoin (BTC)
b. Ether (ETH)
c. Le XRP de Ripple
d. Binance Coin (BNB)
e. MATIC de Polygon
f. L’ADA de Cardano
3. Les risques et autres facteurs à prendre en compte
a. Volatilité des prix
b. Risques réglementaires
c. Risques technologiques et de sécurité
d. Risques de liquidité
4. Conclusion

Les critères à suivre pour dénicher les cryptomonnaies prometteuses

Dans l’univers des cryptomonnaies, les investisseurs doivent savoir identifier les projets les plus prometteurs afin de réaliser des profits substantiels. Certains critères clés permettent de reconnaître ces projets. Il s’agit entre autres de l’innovation technologique, de l’adoption ou encore de la conformité réglementaire.

Innovation technologique

L’innovation technologique est le moteur du succès des cryptomonnaies. Les projets qui apportent des améliorations significatives ou des innovations dans la technologie blockchain se distinguent souvent sur le marché. Par exemple, Ethereum a révolutionné le secteur en introduisant les contrats intelligents, ouvrant la voie à une multitude d’applications décentralisées. Les cryptomonnaies qui continuent d’innover en termes de vitesse de transaction, de sécurité et d’efficacité énergétique attirent non seulement l’attention des investisseurs, mais aussi celle des utilisateurs finaux. L’innovation technologique est donc un indicateur clé de la capacité d’une crypto à s’adapter et à prospérer dans un environnement en constante évolution.

En outre, les avancées technologiques telles que la preuve d’enjeu (Proof-of-stake), la scalabilité des réseaux et l’intégration de l’intelligence artificielle dans les systèmes de blockchain sont des aspects à surveiller. Ces innovations peuvent offrir des avantages significatifs en termes de réduction des coûts de transaction et d’amélioration de l’expérience utilisateur, ce qui peut conduire à une adoption plus large et à une augmentation de la valeur de la monnaie.

Adoption et utilité

L’adoption et l’utilité sont des facteurs cruciaux dans l’évaluation des cryptomonnaies. Une monnaie qui trouve une application réelle dans le quotidien des gens ou dans des secteurs spécifiques a plus de chances de réussir à long terme. Par exemple, le bitcoin a gagné en popularité en tant que réserve de valeur, similaire à l’or, et est de plus en plus accepté comme moyen de paiement. De même, des cryptos comme l’ether ont trouvé une utilité dans la création d’applications décentralisées, attirant ainsi un large éventail d’utilisateurs et de développeurs.

L’adoption par les entreprises et les institutions financières est également un indicateur important. Les cryptomonnaies qui établissent des partenariats avec des entreprises majeures ou qui sont intégrées dans des systèmes de paiement ou des plateformes financières peuvent voir leur valeur et leur crédibilité augmenter considérablement. De plus, l’adoption par un large public est souvent un signe de confiance et de stabilité, ce qui peut attirer davantage d’investisseurs et d’utilisateurs.

Communauté et soutien des développeurs

Une communauté forte et un soutien actif des développeurs sont essentiels pour la croissance et la pérennité d’une cryptomonnaie. Une communauté engagée peut fournir un soutien crucial en termes de feedback, de développement de nouvelles fonctionnalités et de promotion de la monnaie. Par exemple, des projets comme Cardano et Polkadot ont bénéficié de communautés actives qui contribuent à leur développement et à leur adoption.

Le soutien des développeurs est tout aussi crucial. Les projets qui attirent des développeurs talentueux et expérimentés sont plus susceptibles d’innover et de résoudre les problèmes techniques rapidement. Un projet avec une équipe de développement solide et dédiée est souvent perçu comme plus fiable et prometteur. Les investisseurs doivent donc prêter attention à la qualité et à l’activité de la communauté et des développeurs lors de l’évaluation des cryptomonnaies.

Performance du marché et stabilité

La performance du marché et la stabilité sont des indicateurs importants de la santé d’une cryptomonnaie. Bien que le marché des cryptos soit connu pour sa volatilité, certaines monnaies montrent des tendances de croissance plus stables et durables. Analyser l’historique des prix, la capitalisation boursière et le volume des transactions peut donner des indices sur la performance future d’une monnaie.

Il est également important de considérer la résilience d’une crypto face aux fluctuations du marché et aux nouvelles économiques. Les monnaies qui maintiennent une certaine stabilité ou qui se rétablissent rapidement après des baisses de prix peuvent indiquer une forte confiance des investisseurs et une base solide. Cependant, il est important de se rappeler que les performances passées ne sont pas toujours indicatives des résultats futurs.

Conformité réglementaire

La conformité réglementaire est un aspect souvent négligé, mais crucial dans l’évaluation des cryptomonnaies. Les monnaies qui respectent les réglementations gouvernementales et financières sont moins susceptibles de faire face à des problèmes juridiques ou à des interdictions. Par exemple, les cryptomonnaies qui se conforment aux réglementations sur le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme sont plus susceptibles d’être adoptées par les institutions financières traditionnelles.

La conformité réglementaire peut également être un signe de légitimité et de transparence, attirant ainsi des investisseurs plus prudents. Les investisseurs doivent donc être attentifs aux nouvelles et aux développements réglementaires concernant les cryptomonnaies, car ils peuvent avoir un impact significatif sur leur valeur et leur acceptation.

Les cryptomonnaies, des actifs numériques ayant le vent en poupe
Les cryptomonnaies, des actifs numériques ayant le vent en poupe

Les cryptomonnaies à surveiller en 2024

Alors que le monde des cryptomonnaies continue d’évoluer, 2024 s’annonce comme une année charnière pour plusieurs monnaies numériques majeures. Dans cet environnement dynamique, certains tokens se distinguent par leur potentiel de croissance, leur innovation technologique et leur adoption croissante.

Bitcoin (BTC)

Le bitcoin, souvent désigné comme le pionnier des cryptomonnaies, continue de dominer le marché en termes de capitalisation boursière et de reconnaissance. En 2024, le bitcoin reste un investissement de choix pour de nombreux investisseurs, grâce à sa position établie comme une réserve de valeur numérique. Sa nature déflationniste, due à la réduction programmée de la récompense de minage connue sous le nom de halving, contribue à sa perception comme un actif numérique comparable à l’or.

En dépit de sa volatilité, le bitcoin est de plus en plus adopté par les institutions financières et les investisseurs individuels, ce qui renforce sa légitimité et sa valeur. Les améliorations continues, telles que l’intégration du Lightning Network, visent à résoudre les problèmes de scalabilité et de vitesse des transactions, augmentant ainsi son utilité pour les paiements quotidiens. Le bitcoin, avec sa robustesse et son adoption croissante, reste une crypto incontournable en 2024.

Ether (ETH)

L’ether, la monnaie native de la blockchain Ethereum, est une crypto qui se démarque dans l’univers des cryptomonnaies, principalement en raison de sa capacité à faciliter les contrats intelligents et les applications décentralisées (dApps). Ethereum est en constante évolution, et avec la transition vers Ethereum 2.0, la blockchain s’est orientée vers un modèle de consensus de preuve d’enjeu (Proof-of-stake), qui promet d’améliorer considérablement son efficacité énergétique et sa scalabilité.

Cette mise à jour est particulièrement importante, car elle vise à résoudre certains des défis les plus critiques d’Ethereum, notamment les frais de transaction élevés et la congestion du réseau. En 2024, l’ether pourrait connaître une adoption accrue non seulement en tant que monnaie numérique, mais aussi comme fondement de divers projets dans la finance décentralisée (DeFi) et d’autres secteurs innovants. La polyvalence et l’innovation continue d’Ethereum font de l’ether, une crypto à surveiller attentivement.

Le XRP de Ripple

Le XRP, développé par Ripple, se distingue dans l’écosystème des cryptomonnaies par son orientation vers les solutions de paiement transfrontalier. Ripple vise à transformer le monde des transferts d’argent en offrant une alternative rapide, abordable et fiable aux systèmes traditionnels. Le XRP joue un rôle central dans ce système, agissant comme un pont entre différentes devises, ce qui permet des transactions quasi instantanées à l’échelle mondiale.

En 2024, le XRP pourrait bénéficier de l’adoption croissante de la technologie blockchain dans le secteur bancaire et financier. Malgré les défis réglementaires auxquels Ripple a été confronté, le potentiel du XRP à révolutionner les paiements internationaux reste immense. Sa capacité à faciliter des transactions rapides et peu coûteuses le positionne comme une crypto prometteuse pour l’année à venir.

Binance Coin (BNB)

Binance Coin, le token natif de la plateforme d’échange de cryptomonnaies Binance, a connu une croissance remarquable depuis son lancement. Le BNB est utilisé pour une variété de fonctions sur la plateforme Binance, y compris le paiement des frais de transaction, ce qui lui confère une utilité pratique et une demande constante. De plus, Binance brûle régulièrement une partie de ses tokens BNB, réduisant ainsi l’offre et augmentant potentiellement sa valeur.

En 2024, le BNB pourrait continuer à bénéficier de la croissance et de l’expansion de Binance dans le monde des cryptomonnaies. Avec l’ajout de nouvelles fonctionnalités et l’expansion de son écosystème, y compris dans les domaines de la finance décentralisée et des tokens non fongibles (NFT), le BNB se positionne comme une crypto à fort potentiel de croissance.

MATIC de Polygon

MATIC, le token de Polygon (anciennement Matic Network), joue un rôle crucial dans l’amélioration de la scalabilité et de l’efficacité d’Ethereum. En tant que solution de layer 2, Polygon offre des transactions rapides et peu coûteuses, tout en maintenant la sécurité et la décentralisation. Cette capacité à améliorer l’expérience utilisateur sans compromettre les principes fondamentaux de la blockchain rend MATIC particulièrement attrayant.

En 2024, avec l’augmentation continue de l’utilisation des dApps et de la finance décentralisée, la demande pour des solutions de scalabilité comme Polygon est susceptible de croître. MATIC, en tant que pilier de cet écosystème, est bien positionné pour bénéficier de cette tendance, rendant son avenir prometteur dans le paysage des cryptomonnaies.

L’ADA de Cardano

Cardano, avec son token ADA, est souvent salué pour son approche rigoureuse et fondée sur la recherche dans le développement de sa blockchain. Cardano se distingue par son modèle de preuve d’enjeu Ouroboros, qui vise à offrir une plus grande efficacité énergétique et une meilleure scalabilité par rapport aux modèles de preuve de travail traditionnels. L’ADA est utilisé pour les transactions et les contrats intelligents sur la plateforme Cardano, ainsi que pour la participation à la gouvernance du réseau.

En 2024, Cardano pourrait continuer à se développer et à attirer l’attention grâce à ses mises à jour technologiques et à son engagement envers la durabilité et l’accessibilité. Avec une communauté croissante et un intérêt pour des applications allant de la finance décentralisée à l’identification numérique, l’ADA présente un potentiel significatif pour les investisseurs et les utilisateurs.

Les risques et autres facteurs à prendre en compte

Investir dans les cryptomonnaies peut être une entreprise lucrative, mais elle comporte également des risques significatifs et des facteurs à considérer. Alors que le marché des cryptos continue de mûrir en 2024, les investisseurs doivent être conscients des défis et des incertitudes qui caractérisent cet espace. Examinons de plus près les principaux risques et facteurs à prendre en compte pour une approche équilibrée et informée de l’investissement dans les cryptomonnaies.

Volatilité des prix

La volatilité des prix est l’un des aspects les plus notoires du marché des cryptomonnaies. Les prix des cryptos, y compris des monnaies majeures comme le bitcoin et l’ether, peuvent fluctuer considérablement en très peu de temps. Cette instabilité peut être attribuée à plusieurs facteurs, tels que les nouvelles réglementations, les développements technologiques, les tendances du marché, et même les commentaires de personnalités influentes dans l’espace crypto. Pour les investisseurs, cette volatilité peut signifier à la fois des opportunités de gains rapides et des risques de pertes tout aussi rapides.

Les investisseurs doivent comprendre que la valeur des cryptomonnaies est largement influencée par la spéculation et la perception du marché. Les stratégies d’investissement doivent donc être adaptées en conséquence, en privilégiant une approche à long terme et en évitant les décisions impulsives basées sur les fluctuations à court terme. Une diversification prudente du portefeuille peut également aider à atténuer les risques liés à la volatilité des prix.

Risques réglementaires

Les cryptomonnaies opèrent dans un environnement réglementaire qui est encore en cours de définition et d’évolution. Les décisions gouvernementales, les lois et les réglementations peuvent avoir un impact profond sur le marché des cryptos. Par exemple, l’interdiction des cryptomonnaies dans certains pays ou les réglementations strictes sur les échanges et les ICO (Initial Coin Offerings) peuvent affecter la demande et l’offre, et par conséquent, les prix.

Les investisseurs doivent donc rester informés des développements réglementaires dans les différentes juridictions, surtout s’ils investissent dans des cryptomonnaies internationales. La conformité avec les réglementations locales, y compris les lois fiscales, est également nécessaire pour éviter des complications juridiques. La compréhension des risques réglementaires aide à naviguer plus sûrement dans l’espace des cryptomonnaies et à prendre des décisions d’investissement plus éclairées.

Risques technologiques et de sécurité

Les cryptomonnaies sont basées sur la technologie blockchain, qui est généralement considérée comme sécurisée. Cependant, elles ne sont pas à l’abri des risques technologiques, y compris les failles de sécurité, les bugs logiciels et les attaques de pirates. Des incidents tels que le vol de cryptomonnaies sur des plateformes d’échange ou à travers des portefeuilles numériques mal sécurisés ont été rapportés, entraînant des pertes substantielles pour les investisseurs.

Pour atténuer ces risques, il est important d’utiliser des portefeuilles sécurisés, de préférence des portefeuilles matériels (hardware wallets), d’utiliser des mots de passe forts et d’opter pour la vérification en deux étapes. Les investisseurs doivent également effectuer des recherches approfondies sur les plateformes d’échange et les projets de cryptomonnaies pour s’assurer de leur fiabilité et de leur sécurité.

Risques de liquidité

La liquidité fait référence à la facilité avec laquelle une crypto peut être achetée ou vendue sur le marché sans affecter son prix. Certaines cryptomonnaies, en particulier les moins connues ou les nouvelles sur le marché, peuvent avoir des niveaux de liquidité faibles. Cela signifie que les investisseurs pourraient avoir des difficultés à vendre ou à échanger ces cryptos sans subir de pertes importantes, surtout dans un marché baissier.

Les investisseurs doivent évaluer la liquidité des cryptomonnaies avant d’investir. Les cryptos avec un volume de transactions élevé et une présence sur plusieurs plateformes d’échange majeures tendent à offrir une meilleure liquidité. Une compréhension approfondie de la liquidité et de son impact sur les investissements en cryptomonnaies est nécessaire pour prendre des décisions d’investissement judicieuses et pour gérer efficacement les risques.

Conclusion

L’univers des cryptomonnaies en 2024 offre des opportunités passionnantes, mais aussi des défis non négligeables. Les investisseurs doivent évaluer soigneusement les cryptos prometteuses en tenant compte de l’innovation technologique, de la stabilité et du potentiel de croissance. Il est également important de rester conscient des risques inhérents, notamment la volatilité du marché, les incertitudes réglementaires et les menaces de sécurité pour réussir sur le marché des cryptos en 2024.

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Luc Jose A.

Diplômé de Sciences Po Toulouse et titulaire d'une certification consultant blockchain délivrée par Alyra, j'ai rejoint l'aventure Cointribune en 2019. Convaincu du potentiel de la blockchain pour transformer de nombreux secteurs de l'économie, j'ai pris l'engagement de sensibiliser et d'informer le grand public sur cet écosystème en constante évolution. Mon objectif est de permettre à chacun de mieux comprendre la blockchain et de saisir les opportunités qu'elle offre. Je m'efforce chaque jour de fournir une analyse objective de l'actualité, de décrypter les tendances du marché, de relayer les dernières innovations technologiques et de mettre en perspective les enjeux économiques et sociétaux de cette révolution en marche.

DISCLAIMER

Les propos et opinions exprimés dans cet article n'engagent que leur auteur, et ne doivent pas être considérés comme des conseils en investissement. Effectuez vos propres recherches avant toute décision d'investissement.