Sur Binance, la Gen Z préfère de plus en plus les ETF aux actions individuelles

La génération Z change sa manière d’investir sur les marchés suivis par Binance. Selon une analyse de Binance Research, les ETF occupent une place plus importante dans leurs transactions sur les actions. Début août, ces fonds représentaient 25 % du volume de transactions de cette cohorte. Les jeunes investisseurs effectuent moins d’opérations et utilisent moins les produits à effet de levier que les générations plus âgées. Cette évolution concerne aussi les actions tokenisées et les contrats perpétuels liés aux marchés traditionnels.

Les ETF gagnent du terrain chez la génération Z

En juillet, les ETF représentaient 21,9 % des flux nets d’actions de la génération Z, contre 18,5 % en juin. Dans le même temps, la part consacrée aux actions individuelles a reculé à 74,2 %, contre 77 % auparavant. Binance Research a comparé plusieurs catégories de produits pour mesurer ces changements. L’étude porte sur les actions directes, les actions tokenisées et les contrats perpétuels de financement traditionnel.

La fréquence des transactions distingue également cette cohorte des autres générations étudiées. La génération Z réalise moins d’opérations sur les trois produits analysés, selon les données de Binance Research. Sur les contrats perpétuels TradFi, elle effectue 13 transactions mensuelles en moyenne, contre 17 pour les Millennials et 16,5 pour la génération X. Par ailleurs, 22 % des comptes d’investissement en actions de la génération Z n’ont jamais enregistré d’ordre de vente.

Binance observe un recours limité à l’effet de levier

Les différences apparaissent aussi dans l’utilisation des ETF à effet de levier et inversés. Selon Binance, 88,2 % des comptes perpétuels TradFi de la génération Z n’ont enregistré aucune activité sur ces produits. Cette proportion atteint 84,5 % chez les Millennials et 85,9 % chez la génération X. Les données montrent ainsi un recours plus limité à ces instruments parmi les jeunes comptes étudiés.

L’analyse relève également une part importante de comptes consacrés uniquement aux achats. Chez la génération Z, 22 % des comptes n’ont jamais passé d’ordre de vente, contre 19 % pour la génération X et 9 % pour les Baby Boomers. Les Millennials affichent, eux, la plus forte part de comptes dédiés à l’achat, à 30 %. Parmi les actifs les plus achetés figurent Broadcom, Tesla et le Schwab US Dividend Equity ETF.

bStocks accélère sur le marché des actions tokenisées

En parallèle, Binance bStocks a brièvement dépassé xStocks de Kraken parmi les émetteurs d’actions tokenisées. Mardi, bStocks affichait une valeur de 610,6 millions de dollars, contre 601,2 millions pour xStocks, selon les données de Token Terminal. Vendredi, le classement s’était inversé, avec 610,7 millions pour xStocks et 579,6 millions pour bStocks. Ondo Finance conservait alors la première place, avec 971,8 millions de dollars.

Le marché des actions tokenisées poursuivait également sa progression. RWA.xyz affichait vendredi une valeur distribuée de 2,43 milliards de dollars, soit environ 5 % de plus sur trente jours. Binance précise toutefois que son produit d’investissement direct en actions n’a atteint une échelle significative qu’en juin. La période d’observation reste donc courte pour identifier des tendances durables concernant les habitudes d’investissement de la génération Z.

À court terme, les données disponibles montrent surtout une progression de la place des ETF et une activité plus mesurée chez les jeunes investisseurs. Cette tendance se reflète sur plusieurs produits suivis dans l’analyse, notamment les actions individuelles, les ETF, les actions tokenisées et les contrats perpétuels liés aux marchés traditionnels.

La génération Z semble ainsi privilégier une approche moins intensive du trading, avec moins de transactions et un recours plus limité aux produits à effet de levier. Les ETF occupent parallèlement une place croissante dans leurs flux, tandis que les actions tokenisées continuent de gagner du terrain sur le marché. Les prochains mois permettront de déterminer si ces comportements observés sur Binance s’inscrivent dans une tendance durable ou s’ils correspondent encore à une phase d’adaptation de cette nouvelle génération d’investisseurs.