Qu’est-ce que le margin trading ?

Le margin trading est un instrument qui permet d’emprunter de l’argent afin de pouvoir multiplier son investissement grâce à un effet de levier. C’est une pratique bien connue qui existe dans les marchés financiers classiques mais également dans celui des cryptomonnaies.

Toutefois, il faut bien faire attention au cas spécifique du monde crypto car c’est quelque chose qui peut s’avérer dangereux pour des investisseurs qui ne sont pas familier du margin trading, spécialement pour les individus qui veulent utiliser un effet de levier trop important.

Pourquoi emprunter de l’argent pour trader ?

Le margin trading est utile dans les marchés financiers classiques car les variations des cours sont assez faibles. De ce fait, pour augmenter ses profits, il est possible, avec une même somme d’argent de départ, de multiplier ses profits potentiels (ou ses pertes) en utilisant un effet de levier.

Cependant, pour utiliser cet effet de levier, il est nécessaire d’emprunter de l’argent, que ce soit à d’autres investisseurs ou bien aux plateformes elles-mêmes. Sans emprunter cet argent, il n’est pas possible d’utiliser un effet de levier.

L’effet de levier à l’avantage de pouvoir multiplier les gains potentiels d’un investisseur qui sait ce qu’il fait. Cependant, cela est à double tranchant car cela peut également impliquer des pertes plus importantes. C’est donc un outil à ne pas utiliser par n’importe qui, seulement par des individus qui ont des connaissances avancées sur le monde des cryptomonnaies.

Faut-il payer des frais de leverage ?

Lorsque vous empruntez de l’argent pour utiliser un effet de levier, il n’est pas nécessaire de payer des frais tant que la somme totale que vous utilisez, effet de levier compris, est inférieure à l’argent que vous avez à votre disposition sur la plateforme.

Par exemple, si vous utilisez un effet de levier X5 et que vous possédez 5.000 euros sur le site d’échange, alors vous ne payez aucun frais de leverage tant que vous n’investissez pas plus de 1.000€. Au-delà de ce montant, il sera nécessaire de payer des frais afin de financer vos emprunts, qui ne sont jamais gratuits.

Il est important de n’utiliser un effet de levier que lorsque vous êtes certains que les profits supplémentaires que vous allez engranger sont supérieurs aux frais que vous allez payer pour emprunter de l’argent, sans quoi utiliser le margin trading n’est pas intéressant financièrement.

Quels sont les risques de l’effet levier dans les cryptomonnaies ?

Sur les marchés financiers classiques, l’effet de levier est très utile car les marchés sont peu volatils. De ce fait, cela permet d’augmenter ses profits si on est un minimum compétent dans le trading.

Sur les marchés cryptos, les choses sont assez différentes. Il s’agit d’un marché ultra volatil où il s’est déjà déroulé des journées à -40% ou des semaines à +50%. En utilisant un effet de levier sur de tels marchés, vous pouvez subir ce qu’on appelle un risque de liquidation, c’est-à-dire que vous allez perdre tout l’argent qui est présent sur votre compte.

Par exemple, si vous utilisez un effet de levier de 2.5X et que le marché subit un -40% sur la journée, cela signifie que votre solde va tomber à zéro. Il est donc très important de faire attention en utilisant le margin trading sur les cryptos. Vous devriez autant que possible vous en passer, sauf dans le cas où vous souhaitez « short » le marché (parier à la baisse) car il faut utiliser cette option pour effectuer cette action.

Le margin trading est très dangereux dans le monde des cryptos, non seulement à cause de la volatilité énorme du marché, mais également à cause des frais de funding qui peuvent également se révéler être très importants dans cette industrie.

Conclusion sur le margin trading

Le margin trading consiste à emprunter de l’argent afin de disposer d’une somme plus importante à investir. Cependant, l’effet de levier est très dangereux dans le monde des cryptomonnaies car les marchés sont extrêmement volatils et vous risquez de vous faire liquider très rapidement sur une variation des cours inattendue.

Nous vous déconseillons personnellement d’utiliser le margin trading car c’est un outil trop dangereux à utiliser sur des sous-jacents aussi volatils que les cryptos, sans compter le fait que les frais de funding pour emprunter de l’argent peuvent être dans certains cas très élevés.

Retour au lexique